Hiện nay, việc sử dụng thẻ ngân hàng để thanh toán online hoặc mua sắm trực tuyến đã trở nên quá quen thuộc với rất nhiều người. Bên cạnh các dòng thẻ thông dụng như: thẻ ATM, Visa hay Mastercard thì thẻ ngân hàng JCB cũng mang lại rất nhiều tiện ích trong các giao dịch thanh toán quốc tế.
Vậy thẻ JCB là gì? Những ngân hàng nào hỗ trợ làm thẻ JCB tốt nhất hiện nay? Hãy cùng đến ngay với bài viết sau đây của FintechAZ để biết thông tin chi tiết nhé!
Thẻ JCB Là Gì?
Thẻ JCB có tên tiếng anh là Japan Credit Bureau, đây là một loại thẻ thanh toán quốc tế được sử dụng phổ biến hiện nay.
Thẻ JCB được liên kết với các ngân hàng trên khắp thế giới nhằm hỗ trợ khách hàng thanh toán mọi nơi, khách hàng khi sử dụng thẻ có thể dễ dàng thực hiện thanh toán các dịch vụ quốc tế hay mua hàng quốc tế.
Hiện nay, thẻ JCB cho phép khách hàng rút tiền và quẹt thẻ tại các điểm sử dụng JCB. Hơn nữa, khi dùng thẻ JCB tại Nhật Bản sẽ nhận được rất nhiều ưu đãi. Điển hình như có thể dùng Wifi miễn phí khi du lịch tại Nhật Bản.
Các Loại Thẻ JCB Đang Được Phát Hành Bởi Ngân Hàng
Tại Việt Nam, thẻ JCB được các ngân hàng phát hành dưới dạng thẻ đồng thương hiệu. Thẻ JCB được chia ra thành 3 loại thẻ chính sau đây:
Thẻ Thanh Toán
Với thẻ này, khách hàng có thể chuyển tiền vào trong tài khoản này và sử dụng thanh toán như các loại thẻ thông thường.
Thẻ Tín Dụng
Thẻ này giúp khách hàng có thể sử dụng một khoản tiền vay trong định mức. Khoản vay này sẽ được miễn lãi suất trong vòng 45 ngày.
Thẻ Ghi Nợ
Thông tin thẻ ghi nợ JCB sẽ được liên kết với tài khoản thanh toán ngân hàng của khách hàng. Khi khách hàng chi tiêu trong thẻ JCB, tiền sẽ được trừ trực tiếp trong tài khoản thanh toán.
Những Lợi Ích Có Được Khi Sử Dụng Thẻ JCB
Hiện nay, thẻ JCB ngày càng được nhiều khách hàng lựa chọn. Bởi thẻ JCB đang mang tới nhiều tiện ích cho khách hàng như sau:
- Tính tiện lợi cao: Khi sử dụng thẻ JCB, khách hàng sẽ không mang theo nhiều tiền mặt trong người, nó gây nên sự bất tiện và lo lắng về rủi ro như bị mất cắp, tiền giả…Thẻ JCB chính là một giải pháp hiệu quả dành cho bạn. Khi ra ngoài chỉ cần mang theo một chiếc thẻ là mọi vấn đề tài chính được giải quyết.
- Linh hoạt trong chi tiêu: Thẻ JCB có thể giúp bạn kiểm soát được việc chi tiêu hàng ngày.. Các giao dịch của bạn sẽ được ngân hàng sao kê hàng tháng hoặc bạn cũng có thể chủ động xem trên hệ thống. Mọi khoản chi sẽ chi tiết và minh bạch.
- Thanh toán dễ dàng: Dù bạn đang ở Việt Nam nhưng vẫn có thể mua hàng ở Mỹ dễ dàng khi dùng thẻ thanh toán quốc tế để thanh toán cho các giao dịch trong nước và nước ngoài. Bạn sẽ chẳng cần phải quan tâm tới việc đợi thu ngân thối tiền lẻ hay các vấn đề rắc rối khác khi sử dụng tiền mặt, mọi quá trình đều trở nên đơn giản.
- An toàn cao: Bạn có thể mang theo vài chục triệu đến vài trăm triệu để thoải mái chi tiêu trong những chuyến đi du lịch hay mua sắm trong nước và quốc tế. Nếu làm mất thẻ thì bạn chỉ cần yêu cầu ngân hàng khóa tài khoản ngay lập tức mà không sợ bị mất tiền trong tài khoản.
- Hưởng nhiều ưu đãi: Khi sử dụng thẻ tín dụng bạn có thể mua hàng online, đặt vé máy bay, đặt phòng khách sạn nhanh chóng. Ngoài ra bạn cũng có thể được hưởng nhiều ưu đãi khác như giảm giá vé máy bay, giảm giá khi sử dụng thẻ tín dụng thanh toán quốc tế…
Điều Kiện Và Thủ Tục Mở Thẻ JCB Tại Ngân Hàng
Điều kiện làm thẻ JCB
- Cá nhân đủ 18 tuổi là người Việt Nam hoặc nước ngoài
- Có thu nhập tối thiểu phù hợp với quy định của từng ngân hàng
Thủ tục làm thẻ JCB
Dù mở thẻ ở ngân hàng nào bạn cũng đều cần có những giấy tờ chính như sau:
- Giấy đề nghị phát hành thẻ JCB
- Bản sao Chứng minh thư nhân dân hoặc Hộ chiếu (đối chiếu bản gốc)
- Giấy tờ Chứng minh thu nhập và vị trí công tác
- Giấy tờ liên quan đến hình thức đảm bảo thanh toán
Hướng Dẫn Mở Thẻ Ngân Hàng JCB Chi Tiết
Để mở thẻ JCB là gì tại các ngân hàng đối tác, bạn có thể sử dụng một trong hai cách mở thẻ sau.
Cách Làm Thẻ JCB Trực Tiếp Tại Quầy Giao Dịch
- Bước 1: Khách hàng đến các Chi nhánh/PGD ngân hàng đăng ký làm thẻ JCB
- Bước 2: Lấy số và chờ đến lượt
- Bước 3: Vào quầy đăng ký và điền thông tin phát hành thẻ vào biểu mẫu. Hoàn thành các thủ tục phát hành thẻ theo hướng dẫn của nhân viên ngân hàng.
- Bước 4: Nhân viên xác thực thông tin
- Bước 5: Nhận phiếu hẹn (tùy ngân hàng) ngày lấy thẻ
- Bước 6: Đổi PIN tại ATM để kích hoạt và sử dụng thẻ.
Cách Làm Thẻ Ngân Hàng JCB Online
- Bước 1: Truy cập vào trang đăng ký thẻ online của các ngân hàng.
- Bước 2: Ngân hàng sẽ gọi điện cho bạn và hướng dẫn hoàn tất thủ tục.
- Bước 3: Người lập thẻ JCB có thể tới các ngân hàng hoặc chờ nhân viên tới để lấy hồ sơ đăng ký chính thức.
- Bước 4: Khách hàng có thể nhận thẻ tại nhà theo đường bưu điện hoặc tới các chi nhánh, phòng giao dịch gần nhất của các ngân hàng để lấy thẻ.
Top 5+ Ngân Hàng Làm Thẻ JCB Tốt Nhất Hiện Nay
Tại Việt Nam có khá nhiều ngân hàng phát hành thẻ JCB. Dưới đây là những ngân hàng phát hành thẻ JCB tốt nhất hiện nay.
Vietcombank
Thẻ JCB Vietcombank là một trong những loại thẻ phổ biến được nhiều khách hàng sử dụng nhất hiện nay. Khi sử dụng thẻ JCB Vietcombank khách hàng sẽ nhận được rất nhiều tiện ích và ưu đãi.
Ưu điểm khi sử dụng thẻ tín dụng JCB Vietcombank:
- Chi tiêu trước, trả tiền sau với thời gian miễn lãi lên tới 45 ngày.
- Thanh toán linh hoạt tại hàng triệu đơn vị chấp nhận thẻ có biểu tuợng JCB trên toàn cầu, bao gồm cả các điểm chấp nhận thẻ contactless. (Hướng dẫn sử dụng thanh toán không tiếp xúc tại đây)
- Thanh toán tiện lợi qua Internet, ứng dụng di động, ví điện tử MOCA. (Hướng dẫn sử dụng thanh toán thẻ qua ví điện tử MOCA tại đây)
- Trả góp linh hoạt trên VCB Digibank với mức phí ưu đãi (thông tin chi tiết tại đây).
- Trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết với Vietcombank (thông tin chi tiết tại đây).
- Rút tiền mặt tại tất cả ATM có biểu tượng JCB trong nước và quốc tế. Rút tiền mặt bằng mã QR không cần thẻ vật lý
- Tận hưởng các ưu đãi mua sắm, ẩm thực, du lịch theo các chương trình của Vietcombank và JCB trong từng thời kỳ.
- Quản lý thẻ và kiểm soát chi tiêu thông qua các tiện ích gia tăng như VCB Digibank trên trình duyệt web / trên ứng dụng mobile, VCB-SMS B@nking, VCB-Phone B@nking.
- Bảo mật với công nghệ thẻ chip EMV tiếp xúc và không tiếp xúc theo chuẩn quốc tế, phương thức bảo mật tiên tiến thông qua mật khẩu sử dụng một lần (OTP), mã hóa thông tin số thẻ (Tokenization) cho các giao dịch thanh toán trực tuyến trên website, ứng dụng di động.
- Giao dịch trực tuyến an toàn với tính năng bảo mật 3D Secure.
- Miễn phí thường niên năm tiếp theo cho chủ thẻ tín dụng có doanh số sử dụng thẻ hợp lệ (DSSD thẻ hợp lệ) trong vòng 12 kỳ sao kê liền trước kỳ thu phí thường niên đạt từ 40 triệu đồng trở lên đối với thẻ hạng chuẩn và 80 triệu đồng trở lên đối với thẻ hạng vàng. Xem chi tiết tại đây.
- Chủ thẻ được hưởng ưu đãi tích lũy điểm thưởng không giới hạn theo chương trình VCB Rewards: Tích lũy 2 điểm cho mỗi 1.000 VNĐ chi tiêu bằng thẻ TDQT JCB hạng chuẩn/vàng.
Điều kiện phát hành thẻ JCB Vietcombank:
- Cá nhân từ 15 tuổi trở lên, không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.
- Trường hợp đối tượng phát hành thẻ tín dụng là người nước ngoài thì phải được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên.
Hồ sơ phát hành thẻ JCB Vietcombank
Đối với cá nhân là người Việt Nam:
- Bản gốc Đề nghị phát hành thẻ tín dụng quốc tế dành cho khách hàng cá nhân kiêm hợp đồng.
- Bản sao Giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn (mang theo bản chính để đối chiếu).
- Giấy tờ chứng minh năng lực tài chính.
- Các giấy tờ khác theo yêu cầu của Vietcombank trong từng thời kỳ.
Đối với cá nhân là người nước ngoài: Bổ sung các hồ sơ dưới đây ngoài các hồ sơ như đối với cá nhân là người Việt Nam
- Bản sao giấy tờ còn hiệu lực thể hiện khách hàng được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên (mang theo bản chính để đối chiếu).
- Bản sao Giấy phép lao động hoặc hợp đồng lao động (áp dụng đối với trường hợp phát hành thẻ không có bảo đảm hoặc có bảo đảm một phần) (mang theo bản chính để đối chiếu).
- Bản gốc xác nhận của cơ quan công tác (áp dụng đối với trường hợp phát hành thẻ không có bảo đảm hoặc có bảo đảm một phần).
Biểu phí đối với từng hạng thẻ như sau:
Hạng vàng:
- Thẻ chính: 200.000 VNĐ/thẻ/năm
- Thẻ phụ: 100.000 VNĐ/thẻ/năm
Hạng chuẩn:
- Thẻ chính: 100.000 VNĐ/thẻ/năm
- Thẻ phụ: 50.000 VNĐ/thẻ/năm
Sacombank
Thẻ tín dụng Sacombank JCB là thẻ do ngân hàng Sacombank phát hành nhằm kết nối giữa JCB với khách hàng khi có nhu cầu sử dụng thẻ chi tiêu trước thanh toán sau.
Sacombank phát hành 3 loại chính sau:
- Thẻ JCB Credit Card: có thể rút tiền tại 90% ATM có chứng nhận JCB trên toàn thế giới.
- Thẻ vàng JCB: có khả năng tín dụng lên tới 200 triệu đồng.
- Thẻ tín dụng JCB Ultimate: có hạn mức tín dụng lên 300 triệu đồng. Khách hàng có khả năng chi trả lên tới 11,4 tỷ đồng.
Tiện ích nổi bật khi sử dụng thẻ JCB Sacombank:
- Ưu đãi đặc biệt tại hơn 100 nhà hàng, du lịch, mua sắm (Chi tiết).
- Rút tiền mặt 90% hạn mức tín dụng tại tất cả ATM có biểu tượng JCB trong nước và quốc tế.
- Mua trước, trả sau với tối đa 55 ngày được miễn lãi.
- Hạn mức tín dụng từ 10 triệu VND trở lên.
- Trả góp lãi suất 0% tại các đối tác liên kết và không liên kết với Sacombank.
- Thanh toán tại hàng triệu điểm chấp nhận thẻ (POS) trên thế giới và qua Internet.
- Giảm đến 50% tại hàng trăm điểm mua sắm, làm đẹp, ẩm thực, du lịch… với chương trình Sacombank Plus.
Điều kiện đăng ký thẻ JCB Sacombank:
- Cá nhân từ 18 tuổi trở lên.
- Thu nhập tối thiểu 5 triệu VND/tháng nếu sống tại Hà Nội, TP.HCM và tối thiểu 3 triệu VND/tháng nếu sống tại các tỉnh thành khác.
Hồ sơ đăng ký thẻ JCB Sacombank:
- Giấy đề nghị cấp thẻ tín dụng
- Giấy tờ chứng minh thu nhập
- Bản sao CMND/CCCD/Hộ chiếu
- Bản sao Hộ khẩu, hoặc các giấy tờ chứng minh địa chỉ khác liên quan
Phí thường niên:
- Hạng Chuẩn: 299.000 VNĐ/thẻ/năm
- Hạng Vàng: 399.000 VNĐ/thẻ/năm
Techcombank
Tuy chỉ có một dòng thẻ JCB duy nhất là thẻ tín dụng quốc tế Techcombank JCB – Dream Card, tuy nhiên loại thẻ này của Techcombank lại có nhiều ưu điểm nổi bật như:
- Hạn mức rút tiền cao ngang bằng với hạn mức được cấp.
- Có nhiều chương trình khuyến mãi như tích điểm, đổi quà, hoàn tiền liên tục được Techcombank triển khai.
- Hỗ trợ phát hành thẻ phụ cũng như hệ thống quản lý thanh toán thẻ tối ưu giúp khách hàng kiểm soát được chi tiêu của cả thẻ chính và thẻ phụ.
- Phí thường niên cực kỳ thấp, chỉ 150.000 VNĐ/năm.
Điều kiện phát hành thẻ chính
- Cá nhân người Việt Nam
- Trong độ tuổi từ đủ 18-68 tuổi
- Nhận lương qua tài khoản mở tại Techcombank tối thiểu 3 tháng
- Thu nhập từ 4,000,000VNĐ/tháng (đối với Khách hàng tại Hà Nội và Tp.HCM).
- Thu nhập từ 3,000,000VNĐ/tháng (đối với Khách hàng ở thành phố khác)
Phí thường niên:
- Miễn phí đối với khách hàng VIP.
- 150.000 VNĐ/thẻ đối với khách hàng thường.
Phí phát hành lại thẻ (do thay đổi loại thẻ/hạng thẻ, giữ nguyên hợp đồng tín dụng đang có hiệu lực/do mất, thất lạc,…):
- Miễn phí đối với khách hàng VIP.
- 100.000 VNĐ/thẻ đối với khách hàng thường.
Vietinbank
Những ưu đãi khi mở thẻ JCB tại ngân hàng Vietinbank – là ngân hàng đầu tiên đưa dòng thẻ thanh toán quốc tế JCB về Việt Nam:
- Chi tiêu trước, trả tiền sau, miễn lãi tối đa đến 45 ngày.
- Thanh toán hàng hoá dịch vụ tại hơn 34 nghìn điểm chấp nhận thẻ JCB tại Việt Nam và 18 triệu điểm chấp nhận thẻ tại 190 quốc gia và vùng lãnh thổ.
- Ứng tiền mặt tại hơn 1 triệu điểm chấp nhận thẻ trên toàn thế giới.
- Giao dịch thanh toán toàn cầu bằng bất kỳ loại tiền tệ nào trên thế giới
- Thanh toán trực tuyến qua Internet
- Thanh toán linh hoạt từ 5% đến 100% tổng dư nợ sao kê hàng tháng hoặc có thể thanh toán trước kỳ sao kê.
- Đa dạng phương thức thanh toán thẻ tín dụng: thanh toán bằng tiền mặt, trích nợ tự động từ tài khoản, chuyển khoản từ tài khoản DDA VietinBank và chuyển tiền từ tài khoản mở tại bất kỳ ngân hàng nào khác.
- Mua hàng trả góp tại các đơn vị chấp nhận thẻ trên toàn thế giới với lãi suất ưu đãi và thời hạn trả góp lên đến 24 tháng.
- Thực hiện thanh toán bằng bất kỳ loại tiền tệ nào trên thế giới.
- Được hưởng các chương trình ưu đãi, giảm giá hấp dẫn tại hơn 1000 nhà hàng, siêu thị, bar, hotel, spa… do JCB phát triển trên toàn thế giới.
Điều kiện mở thẻ JCB Vietinbank:
Hiện nay, Vietinbank cung cấp cho khách hàng 2 hình thức mở thẻ chính là:
Mở thẻ theo hình thức thế chấp:
- Đối tượng mang quốc tịch Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên
- Khách hàng đi làm có lương hoặc có tài sản đảm bảo dưới hình thức kỹ quỹ
- Thời gian làm việc tại đơn vị đang công tác tối thiểu là 3 tháng
- Thu nhập trung bình mỗi tháng tối thiểu 5 triệu đồng và được thanh toán dưới dạng chuyển khoản qua ngân hàng.
Mở thẻ theo hình thức tín chấp
- Đối tượng mang quốc tịch Việt Nam từ đủ 18 tuổi trở lên, có đầy đủ trách nhiệm pháp lý
- Có thu nhập hàng tháng tối thiểu là 2,5 triệu đồng
- Thời gian công tác tại đơn vị hiện tại tối thiểu là 24 tháng.
Hồ sơ mở thẻ JCB Vietinbank:
- Giấy đề nghị phát hành thẻ theo mẫu của ngân hàng
- Bản sao giấy tờ chứng minh thân nhân: Chứng minh thư nhân dân, sổ hộ khẩu (yêu cầu có bản chính để đối chiếu)
- Giấy tờ chứng minh thu nhập, gồm có: Hợp đồng lao động, Bảo gốc sao kê lương hàng tháng, giấy tờ chứng minh vị trí công tác
- Một số giấy tờ có liên quan đến hình thức đảm bảo
- Các loại giấy tờ khác có liên quan theo yêu cầu của ngân hàng
Biểu phí thẻ JCB Vietinbank:
Phí phát hành thẻ mới:
- Thẻ chuẩn: 100.000VNĐ/ thẻ
- Thẻ vàng: 150.000 VNĐ/ thẻ
Phí phát hành thẻ phụ: 50% phí phát hành thẻ chính
Phí phát hành lại thẻ: Bằng phí phát hành thẻ lần đầu
Phí thường niên ( Tính theo năm)
- Thẻ chuẩn: 250.000 VNĐ
- Thẻ vàng: 300.000 VNĐ
Agribank
Thẻ JCB Agribank, không chỉ là một siêu phẩm công nghệ theo tiêu chuẩn quốc tế, đây thực sự là một tấm thẻ đầy “Quyền năng” với nhiều tiện ích, ưu đãi hấp dẫn và đặc quyền đẳng cấp dành riêng cho chủ thẻ Agribank JCB Ultimate. Cụ thể:
Tiện ích vượt trội:
- An toàn, bảo mật với công nghệ chip theo tiêu chuẩn quốc tế EMV;
- Thanh toán Contactless nhanh chóng;
- Hạn mức tín dụng lên đến 02 tỷ đồng;
- Chấp nhận thanh toán trên phạm vi toàn cầu;
- Mua sắm trực tuyến tiện lợi 24/7;
- Miễn lãi lên tới 45 ngày;
- Quyền lợi bảo hiểm lên tới 100 triệu đồng.
Đặc quyền phòng chờ thương gia:
- Miễn phí sử dụng phòng chờ Quốc tế Hạng Thương gia tại 03 sân bay quốc tế Nội Bài, Tân Sơn Nhất và Đà Nẵng;
- Miễn phí sử dụng hơn 44 phòng chờ quốc tế trên thế giới cùng nhiều tiện nghi như miễn phí wifi, đồ uống, phòng tắm và dịch vụ giữ đồ,…
Đặc quyền sân Golf:
- Miễn phí ra sân tại 04 sân Golf FLC và tặng 01 đêm nghỉ tại resort FLC (06 tháng/lần);
- Giảm 60% phí ra sân tại 10 sân Golf trên toàn quốc (01 tháng/lần);
- Áp dụng mức phí ưu đãi tại các sân Golf nổi tiếng từng đăng cai các giải Golf lớn của Nhật Bản.
Dịch vụ hỗ trợ 24/7 toàn cầu JCB Plaza call center:
- Miễn phí cuộc gọi đến Trung tâm hỗ trợ khách hàng JCB Plaza call center;
- Hỗ trợ các Thông tin du lịch: Thông tin hoặc dịch vụ đặt trước phòng khách sạn, nhà hàng, taxi và vé;
- Hỗ trợ trường hợp khẩn cấp: Mất thẻ tín dụng JCB hoặc hộ chiếu;
- Hướng dẫn và hỗ trợ trong các trường hợp khẩn cấp khác khi ở nước ngoài;
- Dịch vụ khác: Thông tin về cảnh sát địa phương, cơ sở y tế và công ty bảo hiểm trong trường hợp rủi ro hoặc xảy ra các vấn đề khác,…
Tổng Kết
Như vậy, thẻ JCB ngày càng được sử dụng phổ biến tại Việt Nam. Hiện nay, có nhiều ngân hàng phục vụ dịch vụ mở thẻ JCB.
Hy vọng bài viết đã giúp bạn trả lời được câu hỏi thẻ JCB là gì? Cũng như ngân hàng nào làm thẻ JCB uy tín. Chúc các bạn sử dụng thẻ JCB dễ dàng và thành công!
Tìm hiểu thêm:
Cách xử lý khi rút tiền bị nuốt thẻ ATM
Thẻ ngân hàng là gì? Cách phân biệt các loại thẻ ngân hàng hiện nay
Nên làm thẻ ngân hàng nào tốt nhất hiện nay?
Hướng dẫn chi tiết 5 cách nạp tiền vào thẻ ATM đơn giản
Thẻ EMV là gì? Tại sao sử dụng thẻ chip EMV lại an toàn hơn thẻ ngân hàng truyền thống?
Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com
