Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng MB Bank là một sản phẩm được đông đảo khách hàng lựa chọn khi có nhu cầu vay nguồn vốn lớn với mức lãi suất rất ưu đãi và thời hạn vay có thể kéo dài lên đến 20 năm. Vậy lãi suất vay thế chấp ngân hàng MB là bao nhiêu? Cần chuẩn những gì? Cùng tìm hiểu chi tiết qua bài viết sau của FintechAZ nhé!
Ví dụ khoản vay minh họa:
|
Giới Thiệu Sản Phẩm Vay Thế Chấp MB Bank
| Hình thức vay | Vay thế chấp sổ đỏ và sổ hồng ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Quân Đội – MBBank |
|---|---|
| Hình thức đăng ký hồ sơ | Đăng ký vay tiền nhanh online tại nhà không cần gặp mặt |
| Hạn mức cho vay | Từ 70% – 85% giá trị tài sản thế chấp |
| Lãi suất | Chỉ từ 6%/năm – 7.7%/năm |
| Thời hạn hỗ trợ | tối đa lên đến 15 năm |
| Phương thức thanh toán | Theo dư nợ gốc và dư nợ giảm dần (tuỳ theo gói vay) |
| Hồ sơ giấy tờ | CMND + Sổ hộ khẩu + giấy tờ chứng minh thu nhập + giấy tờ chứng minh quyền sở hữu + chứng minh mục đích sử dụng vốn vay và giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân |
| Điều kiện duyệt vay | Không có nợ xấu tại ngân hàng |
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng MB Bank Là Gì?
Vay thế chấp sổ đỏ là sản phẩm vay vốn theo hình thức vay thế chấp lãi suất thấp do ngân hàng Quân đội (MBBank) cung cấp. Gói vày này nhằm mục đích giúp cho khách hàng có nhu cầu vay vốn để mau nhà, mau xe, kinh doanh…. Tài sản đảm của sản phẩm này là sổ đỏ/ sổ hồng.
Để có thể xét duyệt hạn mức cho vay chính xác nhất, ngân hàng MBBank sẽ dựa vào quá trình thẩm định tài sản đảm bảo và thông tin hồ sơ bao gồm giấy tờ chứng minh thu nhập, phương án sử dụng vốn và lịch sử tín dụng của khách hàng.
Các Gói Vay Thế Chấp Ngân Hàng MB Bank Đang Cung Cấp
Hiện tại, ngân hàng MBBank đang triển khải đa dạng các gói vay thế chấp khác nhau nhằm phục vụ đầy đủ nhu cầu vay vốn của nhiều nhóm đối tượng khách hàng khác nhau.
Vay thế chấp mua căn hộ nhà đất dự án, nhà ở
- Thời gian phê duyệt siêu tốc khoảng 30 phút.
- Lãi suất hấp dẫn chỉ từ 0,57%/tháng
Vay thế chấp sửa chữa và xây dựng nhà đất
- Hạn mức tối ưu: 80% nhu cầu vay vốn.
- Tối đa 20 năm vay.
- Thủ tục đơn giản, thời gian xử lý hồ sơ nhanh chóng.
- Phương thức trả nợ cực kỳ linh hoạt theo nhu cầu của khách hàng.
- Tài sản bảo đảm đa dạng.
Vay thế chấp mua xe ô tô
- Lãi suất siêu ưu đãi chỉ 0,55%/tháng dành cho khách hàng.
- Thời gian vay tối đa lên đến 84 tháng.
- Tài sản thế chấp linh hoạt, Tài sản đảm bảo đa dạng.
- Phương thức trả nợ linh hoạt.
Vay thế chấp kinh doanh (cá nhân)
- Phê duyệt nhanh chóng trong vòng 24 giờ.
- Lãi suất cho vay thực sự hấp dẫn, chỉ từ 5,9%/ năm
- Tặng kèm miễn phí giao dịch tại MB Bank.
Xem thêm: Có nên vay tiền qua app MBBank? Hướng dẫn cách vay chi tiết từ A – Z
Có Nên Vay Thế Chấp Ngân Hàng MB Bank Không?
Chúng ta hãy cùng phân tích những ưu điểm và hạn chế khi vay thế chấp ngân hàng MB Bank để giúp bạn có thể tham khảo và đưa ra quyết định có nên lựa chọn gói vay vốn này hay không.
Ưu Điểm
Khi vay lựa chọn gói vay này, khách hàng sẽ nhận được rất nhiều lợi ích như sau:
- Lãi suất vay thế chấp luôn ưu đãi hơn gói vay tín chấp MBBank khi chỉ còn 6,99%/năm, điều này đã thu hút được nhiều khách hàng lựa chọn gói vay.
- Thời hạn cho vay kéo dài 15 năm
- Hạn mức cho vay rất linh hoạt tối đa từ 80-100% nhu cầu của khách hàng.
- Duyệt hồ sơ và giải ngân nhanh chóng, nhanh nhất trong vòng 24h.
- Lãi suất trả góp theo dư nợ giảm dần, kỳ trả góp do khách hàng lựa chọn;
- Nhân viên tư vấn nhiệt tình giúp đỡ khách hàng nếu bạn gặp khó khăn trong quá trình vay vốn.
- Tài sản thế chấp có giá trị là tài sản của bạn hay của người thân được bảo lãnh đều được.
Hạn Chế
Ngoài những ưu điểm kể trên thì khi vay thế chấp ngân hàng Quân Đội MBBank vẫn còn tồn tại 1 số hạn chế như:
- Không hỗ trợ vay khi khách hàng đang có nợ xấu
- Có các tài sản đảm bảo giá trị như sổ đỏ, sổ hồng… mới được vay vốn.
- Nếu không có khả năng trả nợ thì tài sản thế chấp thuộc quyền sở hữu của ngân hàng.
- Thời gian giải ngân lâu từ 2 – 7 ngày làm việc.
Điều Kiện Để Được Vay Thế Chấp MBBank
Để quy trình vay vốn được thuận tiện hơn, khách hàng cần đáp ứng những điều kiện sau:
- Khách hang đang có hộ khẩu/KT3 tại tỉnh thành MBBank có trụ sở.
- Là công dân Việt Nam độ tuổi lao động.
- Có đủ năng lực pháp luật và hành vi dân sự.
- Có tài sản đảm bảo thế chấp như sổ đỏ, giấy tờ xe, sổ tiết kiệm, sổ lương…
- Có nguồn thu nhập rõ rang đủ khả năng trả nợ và lãi
- Trong thời gian vay không co bất cứ khoản nợ xấu tai bất cứ ngân hàng nào.
Thủ Tục – Hồ Sơ Vay Vốn Thế Chấp MBBank
Để quá trình vay thế chấp MB Bank diễn ra thuận lợi và nhanh chóng bạn cần chuẩn bị đầy đủ các hồ sơ, thủ tục sau:
- Chứng minh thư nhân dân / Hộ chiếu / hoặc giấy tờ tương đương
- Sổ hộ khẩu/ giấy tạm trú KT3.
- Giấy tờ hôn nhân, độc thân ( nếu có ).
- GIấy tờ xác thực mức thu nhập ổn định.
- Giấy tờ liên quan đến tài sản đảm bảo hoặc giấy tờ liên quan đến việc mua nhà và mua xe….
- Đơn đề nghị vay vốn và phương án trả nợ.
- Một số giấy tờ khác mà ngân hàng yêu cầu.
Xem thêm: 10+ Địa chỉ vay tiền bằng CMND uy tín giải ngân nhanh trong ngày
Quy Trình Giải Ngân Khoản Vay Thế Chấp MB Bank
Quy trình vay thế chấp tại ngân hàng MBBank được rất nhiều người quan tâm. Quy trình vay thế chấp sổ đỏ MB diễn ra với 4 bước cơ bản sau:
- Bước 1: Nhân viên ngân hàng MB sẽ kiểm tra thông tin tín dụng của khách hàng và tư vấn về các thủ tục, hồ sơ mà khách hàng cần chuẩn bị. Khách hàng lựa chọn phương án đăng ký vay tiền online trên web hoặc đăng ký trực tiếp tại chi nhánh.
- Bước 2: Ký đề nghị vay vốn, sau khi tiến hành kiểm tra tính xác thực của hồ sơ và thống nhất giao dịch hai bên sẽ ký đề nghị vay vốn.
- Bước 3: Bộ phận thẩm định của ngân hàng sẽ tiến hành kiểm duyệt khoản vay và tài sản thế chấp của bạn.
- Bước 4: Khách hàng và ngân hàng sẽ ký hợp đồng vay vốn. Khoản vay sẽ được giải ngân chỉ sau 2 – 3 ngày làm việc.
Lưu ý: Nếu bạn chọn đăng ký vay vốn trực tiếp tại chi nhánh thì cần phải tìm hiểu trước giờ làm việc ngân hàng MB Bank để tránh trường hợp đến vào lúc ngân hàng đã ngừng hoạt động.
Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng MB Bank
Hiện nay, ngân hàng TMCP Quân đội luôn áp dụng mức lãi suất cạnh tranh và ổn định so với các ngân hàng khác, cụ thể như sau:
| Vay mua, xây, sửa nhà | Vay mua xe ô tô | Vay mua nhà | Vay kinh doanh | ||
| Lãi suất (năm) | 7.7% | 6.99% | 7.7% | 6% | 7% |
| Vay tối đa | 90% TSĐB | 100% TSĐB | 80% TSĐB | 80% TSĐB | 90% nhu cầu |
| Thời hạn vay | 180 tháng | 84 tháng | 240 tháng | 15 năm | 180 tháng |
Lưu ý: Bảng lãi suất này chỉ để tham khảo, mức lãi suất có thể sẽ thay đổi tuỳ vào thời điểm khác nhau theo thị trường. Nếu bạn cần cập nhật chính xác mức lãi suất vay MBBank theo các hình thức vay thế chấp, vay tín chấp, vay tiền trả góp thì có thể gọi đến tổng đài MB Bank qua số hotline 1900 545426 để được tư vấn cụ thể nhé!
Cách Tính Lãi Suất Vay Thế Chấp MB Bank
Ngân hàng MBBank áp dụng tính lãi suất bằng một trong 2 cách sau:
Tính lãi suất dựa trên dư nợ gốc:
Tính theo cách này thì lãi suất sẽ dựa trên số tiền khách hàng đã vay ban đầu trong suốt thời gian vay. Công thức cụ thể như sau:
Lãi suất hàng tháng = Số tiền vay x lãi suất/12 (tháng)
Ví dụ: Bạn vay thế chấp sổ đỏ MBBank với hạn mức 50.000.000 VND, thời hạn vay 12 tháng, lãi suất vay 12%/năm ( tức 1%/tháng). Dựa vào công thức trên, khách hàng có thể tính lãi như sau:
- Lãi suất hàng tháng = 50.000.000 x 12%/12 = 500.000 VND.
- Số tiền gốc phải trả 1 tháng = 50.000000/12 + 500.000 = 4.166.667 VND.
- Tổng số tiền phải trả hàng tháng = 4.166.667 + 500.000 = 4.666.667 VNĐ VND.
Tính lãi suất dựa trên dư nợ giảm dần:
Lãi suất tính trên dư nợ giảm dần, tức là dựa trên số tiền bạn còn nợ sau khi đã trừ đi khoản tiền gốc đã trả tháng trước đó. Công thức tính như sau:
Số tiền phải trả hàng tháng = số tiền vay/thời gian vay + số tiền vay*lãi suất cố định hàng tháng.
Ví dụ: Bạn vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng MB Bank với số tiền là 50.000.000 VND, thời gian vay 12 tháng, lãi suất 12%/năm. Như vậy, số tiền gốc hàng tháng, khách hàng phải thanh toán sẽ là 4.166.667 VND.
- Tháng đầu tiên, khách hàng sẽ phải thanh toán: 4.166.667 + 50.000000*12%/12 = 4.666.667 VND.
- Tháng thứ 2, lãi suất sẽ được tính theo dư nợ giảm dần, số tiền phải trả: 4.166.667 + (50.000.000 – 4.666.667)*12%/12 = 4.166.667 + 453.333 = 4.620.000 VND.
- Tương tự với những tháng tiếp theo, khách hàng cũng áp dụng cách tính trên để tính lãi suất mình phải thanh toán sau khi đã trừ đi số nợ gốc thanh toán tháng trước.
Tìm hiểu thêm: Hướng dẫn cách gửi tiết kiệm online MB Bank chi tiết.
Các Khoản Phí Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng MB Bank
Khi vay vốn bên ngân hàng MBBank sẽ thỏa thuận phương án trả nợ để phù hợp nhất theo nhu cầu và khả năng của khách hàng.
Nếu khách hàng chọn vay theo gói ưu đãi 6-12 tháng đầu khi hết thời hạn đó sẽ cộng thêm biên độ lãi suất thường 2-3%. Phí phạt trả nợ trước hạn khi đó 1-3%. Để tính được phí phạt nợ trước hạn, có thể áp dụng theo công thức sau:
Phí trả nợ trước hạn = Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn x Số tiền trả trước.
Trong đó:
- Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn: Chính là % khách hàng bị phạt khi trả nợ trước hạn, % này được ghi trong hợp đồng trước đó.
- Số tiền trả trước: Là số tiền khách hàng còn vay và giờ trả hết (số tiền còn nợ).
1 Số Lưu Ý Khi Vay Thế Chấp Sổ Đỏ MBBank
Khi đăng ký vay thế chấp sổ đỏ MBBank, các bạn sẽ được nhân viên ngân hàng tư vấn cụ thể các vấn đề về điều kiện, thủ tục và đưa ra mức lãi suất, hạn mức phù hợp. Tuy nhiên, các bạn cần lưu ý một số vấn đề sau khi vay vốn:
- Các thông tin, giấy tờ hồ sơ cung cấp cho ngân hàng phải chính xác và trung thực nhất.
- Cân nhắc kỹ khi lựa chọn hạn mức vay một cách thông minh, phù hợp với nhu cầu tài chính để đảm bảo khả năng chi trả khoản vay.
- Lưu ý trả nợ đúng thời hạn, tránh phát sinh phí phạt, nợ xấu.
1 Số Câu Hỏi Thường Gặp Khi Vay Thế Chấp MBBank
Nợ Xấu Có Vay Thế Chấp Ngân Hàng MBBank Được Không?
Theo quy định của ngân hàng, nếu người vay đang có nợ xấu thì sẽ không được đăng ký vay thế chấp tại ngân hàng MBBank.
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ MBBank Giải Ngân Trong Bao Lâu?
Thời gian thẩm định và giải ngân tại MBBank là từ 2 – 7 ngày làm việc.
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Tại Ngân Hàng MBBank Tỷ Lệ Duyệt Cao Không?
Nếu khách hàng có tài sản thế chấp có giá trị và lịch sử CIC tốt thì tỷ lệ hồ sơ vay thế chấp MBBank sẽ cao hơn. Vì đây là 2 diều kiện tiên quyết nếu khách hàng muốn đăng ký vay thế chấp tại bất kỳ ngân hàng nào.
Tổng Kết
Như vậy, vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng MB Bank được rất nhiều khách hàng lựa chọn khi có nhu cầu vay vốn để mua nhà, mua xe, đầu tư kinh doanh.
Với bài viết trên đây hy vọng đã giúp các bạn hiểu rõ hơn về điều kiện, thủ tục, lãi suất, quy trình,… khi vay thế chấp tại ngân hàng MB. Chúc các bạn thành công!
Xem thêm:
Hướng dẫn chi tiết thủ tục và quy trình vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng MSB
Vay thế chấp sổ đỏ HDBank có khó không? Quy trình vay như thế nào?
Điều kiện và thủ tục Vay thế chấp sổ đỏ BIDV chi tiết từ A – Z
Cập nhật lãi suất Vay thế chấp sổ đỏ Agribank mới nhất 2023
Hướng dẫn Vay thế chấp sổ đỏ Sacombank chi tiết từ A – Z
Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com
