4 Cách Chuyển Tiền Sang Mỹ An Toàn Và Đúng Luật Chi Tiết Mới 2021

Hiện nay rất nhiều người Việt Nam đã lựa chọn Mỹ là nơi học tập, làm việc và sinh sống, vì vậy mà nhu cầu chuyển tiền sang Mỹ cũng ngày càng gia tăng.

Tuy nhiên, làm thế nào để chuyển tiền sang Mỹ một cách nhanh chóng, an toàn thì không phải ai cũng biết. Trong bài viết này FintechAZ sẽ chia sẻ Top 4+ cách chuyển tiền sang Mỹ an toàn và đúng luật nhất, cùng tham khảo nhé!

4 Dịch Vụ Chuyển Tiền Sang Mỹ An Toàn

Hiện nay có nhiều cách để bạn có thể chuyển tiền đi Mỹ, nhưng 4 cách dưới đây được xem là cách chuyển tiền nước ngoài an toàn và hiệu quả nhất.

Dịch Vụ Chuyển Tiền Western Union

Western Union là dịch vụ chuyển tiền nhanh quốc tế có trụ sở tại Mỹ, hiện có mặt ở hơn 200 quốc gia và vùng lãnh thổ trên thế giới với độ uy tín cực cao. Với những ai có nhu cầu chuyển tiền đi Mỹ thì đây là một gợi ý hàng đầu.

chuyen tien sang my qua western union
Dịch vụ chuyển tiền Western Union

Ưu điểm khi sử dụng dịch vụ này là:

  • Tính an toàn cao, tiền tới tận tay người nhận
  • Thời gian nhanh chóng chỉ từ 2 – 12h.
  • Chi phí khi chuyển tiền đi Mỹ qua Western Union khá hợp lý: 6$ với khoản tiền nhỏ hơn 300$ và 2% tổng số tiền gửi nếu quá 300$.

Người gửi cần cung cấp các thông tin như:

  • Họ tên người nhận
  • Giấy chứng minh mục đích chuyển tiền
  • Giấy tờ chứng minh quan hệ

Để sử dụng dịch vụ này, bạn thực hiện theo các bước như sau:

  • Bước 1: Tìm điểm giao dịch gần và thuận tiện nhất. Bất cứ nơi nào có treo bảng hiệu Western Union là có thể ghé vào giao dịch.
  • Bước 2: Hoàn thành phiếu chuyển tiền, trả phí
  • Bước 3: Nhận bản sao phiếu chuyển tiền và bảng in chi tiết giao dịch. Trong bản sao có mã số chuyển tiền (MTCN), có thể dùng MTCN này để kiểm tra trực tuyến về tình trạng món tiền.
  • Bước 4: Thông báo người nhận mã số chuyển tiền và kiểm tra tình trạng món tiền.
    Việc chi trả món tiền có thể bị trì hoãn tùy thuộc vào điều kiện giao dịch nhất định như số tiền chuyển, loại tiền tệ.

Dịch Vụ Chuyển Tiền MoneyGram

MoneyGram cũng là một dịch vụ chuyển tiền quốc tế được khá nhiều khách hàng lựa chọn, tính đến thời điểm hiện tại, MoneyGram có hơn 275.000 chi nhánh trên 150 quốc gia. Điều này không chỉ khẳng định được sự uy tín mà còn đảm bảo quá trình chuyển tiền diễn ra nhanh chóng.

chyen tien sang my qua moneygram
Dịch vụ chuyển tiền MoneyGram

Ưu điểm khi lựa chọn dịch vụ này:

  • Thời gian chuyển tiền nhanh chóng, chỉ mất khoảng 10 phút.
  • Người nhận không mất phí, không cần khai báo nguồn gốc của số tiền.
  • Người gửi có thể để lại lời nhắn dài 10 ký tự tới cho người nhận.

Các bước thực hiện như sau:

  • Bước 1: Tìm đại lý MoneyGram gần và thuận tiện nhất
  • Bước 2: Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ gồm CMND, thông tin người nhận đến đại lý
  • Bước 3: Hoàn thành mẫu đơn gửi kèm với số tiền và các loại phí
  • Bước 4: Thông báo cho người nhận, giữ biên lai và chia sẻ thông tin số tham chiếu 8 chữ số để người nhận nhận tiền.

Chuyển Tiền Sang Mỹ Qua Hệ Thống Ngân Hàng

Hiện nay, đây là hình thức được nhiều người lựa chọn do có độ tin cậy cao, đặc biệt là các ngân hàng uy tín thông qua tài khoản hoặc phát hành Bank – Draft (một dạng hối phiếu được ngân hàng phát hành không điều kiện cho người thụ hưởng nước ngoài theo điều kiện của khách hàng trong nước).

Ưu điểm khi lựa chọn dịch vụ này:

  • Tính an toàn cao, nhanh chóng, tiện lợi
  • Mạng lưới các điểm giao dịch rộng khắp, hỗ trợ tới 150 quốc gia trên thế giới.
  • Đối tượng sử dụng dịch vụ: Công dân Việt Nam
  • Mục đích: Chuyển tiền với các mục đích hợp pháp như: học tập, chữa bệnh, du lịch, đi công tác, thăm viếng, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, định cư, trả phí…

Tùy thuộc ngân hàng lựa chọn, người chuyển tiền sẽ được yêu cầu cung cấp các loại giấy tờ khác nhau, về cơ bản bao gồm:

  • Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền bản chính hoặc photo theo quy định của NHNN Việt Nam về quản lý ngoại hối.
  • CMND hoặc hộ chiếu
  • Giấy chứng minh quan hệ thân nhân (nếu chuyển tiền cho thân nhân)
  • Tên ngân hàng nhận, Swift Code
  • Thông tin người nhận gồm họ tên, số điện thoại liên lạc, địa chỉ
  • Số tài khoản tại ngân hàng.

Các ngân hàng nhận chuyển tiền từ Việt Nam sang Mỹ:

  • Ngân hàng BIDV
  • Ngân hàng Vietcombank
  • Ngân hàng Vietinbank
  • Ngân hàng Sacombank
chuyen tien sang my qua ngan hang
Chuyển tiền sang Mỹ qua hệ thống ngân hàng

Chuyển Tiền Sang Mỹ Qua Dịch Vụ PayPal

PayPal hiện nay là một trong những công cụ thương mại điện tử hiệu quả nhất dùng trong giao dịch quốc tế, cho phép thanh toán, gửi tiền và chấp nhận thanh toán.

Để lập tài khoản Paypal, cần phải có thẻ Visa hoặc MasterCard. Cách này có thể gọi là chuyển tiền sang Mỹ bằng thẻ visa.

Ưu điểm khi sử dụng dịch vụ này:

  • An toàn, bảo mật cao, nhanh chóng và tiện lợi.
  • Paypal hỗ trợ chức năng Chargeback, có thể đòi lại số tiền sau đi đã gửi tiền đến tài khoản khác. Tuy nhiên thủ tục
  • Chargeback rất phức tạp, nhiều công đoạn cần phải chứng minh, nên hãy suy nghĩ kỹ trước khi gửi tiền.

Để chuyển tiền qua Paypal, bạn thực hiện các bước như sau:

  • Bước 1: Lập tài khoản Paypal miễn phí, 1.95$ trong thẻ Visa sẽ được chuyển sang tài khoảng Paypa
  • Bước 2: Đăng nhập vào tài khoản Paypal, chọn Send Money và điền các thông tin cần thiết. Tiền sẽ được gửi đến người nhận trong khoảng 5 – 10 sau khi kết thúc giao dịch.

Phí Dịch Vụ Chuyển Tiền Qua Mỹ Là Bao Nhiêu?

Tùy vào từng hình thức gửi tiền mà mức phí sẽ quy định khác nhau. Để biết phí chuyển tiền sang Mỹ bao nhiêu, các bạn hãy tham khảo thông tin sau:

Hình thức chuyển tiền Mức phí
Chuyển tiền qua dịch vụ Western Union
  • Số tiền nhỏ hơn 300$ mất phí 6$.
  • Số tiền lớn hơn 300$ mất 2% tổng số tiền gửi.
Chuyển tiền qua MoneyGram
  • Từ 0 – 1000$ là 18$.
  • 1001 – 2000$ là 23$.
  • 2001 – 3000$ là 28$.
  • 3001 – 5000$ là 38$.
  • 5001 – 10000$ là 58.
Chuyển tiền qua các ngân hàng
  • Từ 0,15% – 0,20% số tiền gửi và phí thu hộ là 10$/giao dịch.
Dịch vụ Paypal
  • Sử dụng tiền trong tài khoản để gửi sẽ không mất phí.
  • Trường hợp, lấy tiền từ thẻ Debit Card, Credit Card phí 2,9% tổng số tiền + 0,3$.

Chuyển Tiền Từ Việt Nam Sang Mỹ Mất Bao Lâu?

Tương tự như phí chuyển tiền, tùy vào từng cách chuyển mà mà thời gian sẽ khác nhau. Theo đó:

  • Western Union: Thời gian nhận từ 2 – 12h.
  • MoneyGram: Trong vòng 10 phút tiền sẽ được gửi tới người nhận.
  • Qua các ngân hàng: Khoảng từ 24h – 3 ngày.
  • Dịch vụ PayPal: Từ 5 – 10 phút sau khi hoàn tất giao dịch.

Như vậy, nếu chuyển tiền sang Mỹ để thanh toán thì nên lựa chọn dịch Western Union, MoneyGram hoặc PayPal. Còn nếu chuyển tiền với mục đích đầu tư thì nên sử dụng dịch vụ chuyển tiền qua Bank-draft hoặc tài khoản của ngân hàng. Điều này sẽ giúp bạn tránh bị truy tố với tội danh rửa tiền.

Các Nhu Cầu Chuyển Tiền Qua Mỹ Phổ Biến

Trong những năm qua, Mỹ đã trở thành một đối tác quan trọng của Việt Nam trên lĩnh vực thương mại, đây chính là thị trường xuất khẩu hàng hóa lớn nhất của các doanh nghiệp Việt. Đồng thời, số lượng du học sinh, nhân công xuất khẩu lao động sang Mỹ, Việt kiều tại Mỹ cũng ngày càng tăng cao. Mặt khác, các sản phẩm made in USA cũng rất được người tiêu dùng Việt yêu thích.

cac nhu cau chuyen tien sang my
Các nhu cầu chuyển tiền qua Mỹ phổ biến

Chuyển Tiền Sang Mỹ Cho Con Du Học

Nếu đang có con du học tại Mỹ, cha mẹ tại Việt Nam hoàn toàn có thể chuyển tiền sang Mỹ cho con trang trải những chi phí như phí học tập, sinh hoạt…

Theo quy định của nhà nước cũng như thực tế dịch vụ chuyển tiền quốc tế của các ngân hàng hiện nay rất đơn giản và thuận lợi. Tuy nhiên, các vị phụ huynh cần lưu ý tuân thủ đúng quy định của pháp luật và cung cấp đầy đủ giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền tới các đơn vị chuyển.

Du học sinh hay phụ huynh cần chuẩn bị một số giấy tờ cơ bản như:

  • Hộ chiếu còn hiệu lực của du học sinh;
  • Visa hoặc các giấy tờ tương đương visa của du học sinh còn hiệu lực;
  • Chứng từ chứng minh mức học phí, sinh hoạt phí có tên du học sinh theo thông báo của cơ sở đào tạo. Trường hợp cơ sở đào tạo không thông báo cụ thể về mức sinh hoạt phí thì cung cấp thêm các giấy tờ khác chứng minh đang học tập ở cơ sở đào tạo ở nước ngoài và sẽ được chuyển theo hạn mức căn cứ vào thị trường đi du học.
  • Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân của người chuyển tiền và du học sinh (trường hợp du học sinh tự chuyển học phí và sinh hoạt phí cho trường hay vào tài khoản của chính mình ở ngân hàng nước ngoài thì không cần giấy tờ này).

Chuyển Tiền Sang Mỹ Định Cư

Đối với những người có ý định định cư lâu dài tại Mỹ, họ sẽ có nhu cầu chuyển tài sản tiền mặt rất lớn. Tuy nhiên trong trường hợp này, chúng ta cần lưu ý một số quy định sau:

  • Mỗi người được phép mang tối đa không quá 10.000 USD/ năm khi xuất cảnh định cư.
  • Trong trường hợp xin chuyển hoặc mang trên 50.000 USD, cần phải xuất trình giấy tờ chứng minh số tiền này chuyển vì mục đích phục vụ định cư. Số tiền còn lại sẽ được gửi vào ngân hàng, sau đó sẽ được chuyển dần sang Mỹ, tuy nhiên vẫn không được vượt quá mức quy định cho mỗi năm.

Chuyển Tiền Sang Mỹ Mua Nhà

Theo báo cáo của Hiệp hội môi giới bất động sản quốc gia, từ tháng 06/2016 đến tháng 03/2017, nhà đầu tư nước ngoài đã bỏ ra 153 tỷ USD để mua nhà.

Những quốc gia có nhiều công dân nhất mua nhà ở Mỹ là: Trung Quốc, Canada, Anh, Mexico, Ấn Độ, Việt Nam…

Chuyển tiền từ Việt Nam qua Mỹ để mua nhà hoàn toàn không khó nhưng cần phải hợp pháp an toàn để chứng minh được nguồn gốc tiền đầu tư. Tại Việt Nam đang có 2 cách phổ biến nhất là chuyển tiền qua công ty đa quốc gia hoặc chuyển tiền qua hệ thống ngân hàng.

Cách chuyển tiền mua nhà tại Mỹ qua công ty chuyển tiền đa quốc gia

Chuyển tiền từ Việt Nam qua Mỹ thông qua công ty chuyển tiền đa quốc gia là hành vi người thân hoặc nhà đầu tư tại Việt Nam chuyển tiền VNĐ cho đại lý ở Việt Nam. Sau đó đại lý tại Mỹ chuyển vào tài khoản người thân hoặc nhà đầu tại tại Mỹ

  • Ưu điểm: Cách chuyển tiền qua Mỹ này có ưu điểm là không giới hạn số tiền, không cần chứng minh nguồn tiền, nhận tiền nhanh tối đa trong 1 ngày.
  • Nhược điểm: Đây là cách chuyển tiền sang Mỹ bất hợp pháp, không minh bạch có thể quy vào tội hoặc dấu hiệu rửa tiền. Nếu trường hợp xấu xảy ra, quý nhà đầu tư có thể bị tịch thu tài sản tại Mỹ, các thẻ thường trú, quốc tịch Mỹ và truy tố trước pháp luật hoặc không được nhập cảnh Mỹ nữa.

Cách chuyển tiền sang Mỹ mua nhà qua hệ thống ngân hàng thương mại

Ưu điểm: Cách chuyển tiền mua nhà tại Mỹ qua ngân hàng là hợp pháp nên an toàn. Bên cạnh ngân hàng là một tổ chức tài chính uy tín nên yên tâm và mọi giao dịch đều minh bạch. Nếu việc chuyển tiền từ Việt Nam qua Mỹ được thực hiện qua kênh ngân hàng thì gần như sẽ không gặp bất kỳ rủi ro về pháp lý nào khi thực hiện mua nhà tại Mỹ.

Do đó nên chuyển tiền sang Mỹ mua nhà qua ngân hàng. Vì

  • An toàn hợp pháp minh bạch và bảo mật thông tin
  • Chứng minh được nguồn gốc số tiền nhận tại Mỹ
  • Chi phí rẻ nhất trong các cách chuyển tiền qua Mỹ

Nhược điểm: Không phải ngân hàng nào cũng có phương án chuyển tối đa được số tiền bạn cần. Và tùy thuộc rất nhiều về nhân viên ngân hàng có biết và hiểu thủ tục quy trình làm hồ sơ để phù hợp với hồ sơ tại Mỹ. Và không phải tất cả mọi người đều có thể thực hiện việc chuyển tiền qua hệ thống ngân hàng.

Đối tượng có thể chuyển tiền mua nhà ở Mỹ qua hệ thống ngân hàng:

  • Du học sinh Việt Nam tại Mỹ
  • Người Việt Nam định cư tại Mỹ đã có quốc tịch, thẻ xanh, thẻ lao động (work permit)
  • Người Việt Nam có mong muốn chuyển tiền qua Mỹ

Tổng Kết

Trên đây là toàn bộ thông tin về 4 cách chuyển tiền sang Mỹ an toàn, hiệu quả, nhanh chóng mà bạn không nên tham khảo. Hy vọng đó sẽ là chia sẻ hữu ích đối với khách hàng đang có nhu cầu chuyển tiền từ Việt Nam qua Mỹ.

Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *