So với mặt băng chung các sản phẩm vay thế chấp của các ngân hàng hiện nay, gói vay thế chấp sổ đỏ HSBC có mức lãi suất tương đối thấp chỉ từ 6,49%/năm, thời gian vay tối đa 25 năm và có thể được hỗ trợ hạn mức lên tới 100% nhu cầu tài chính của khách hàng.
Hãy cùng FintechAZ tìm hiểu thủ tục, điều kiện và quy trình vay thế chấp ngân hàng HSBC chi tiết trong bài viết dưới đây nhé!
Sơ Lược Về Sản Phẩm Vay Thế Chấp Sổ Đỏ HSBC
| Hình thức vay | Vay thế chấp sổ đỏ và sổ hồng ngân hàng HSBC |
|---|---|
| Hình thức đăng ký hồ sơ | Đăng ký vay tiền nhanh online tại nhà không cần gặp mặt |
| Hạn mức cho vay | Từ 70% giá trị tài sản thế chấp |
| Lãi suất | 6.25%/năm – 6.99%/năm |
| Thời hạn hỗ trợ | Tối đa lên đến 25 năm |
| Phương thức thanh toán | Theo dư nợ giảm dần |
| Hồ sơ giấy tờ | CMND + Sổ hộ khẩu + giấy tờ chứng minh thu nhập + giấy tờ chứng minh quyền sở hữu + chứng minh mục đích sử dụng vốn vay và giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân |
| Điều kiện duyệt vay | Không có nợ xấu tại ngân hàng |
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng HSBC Là Gì?
Vay thế chấp sổ đỏ tại HSBC là hình thức vay mà người dùng giao sổ đỏ cho ngân hàng để đảm bảo khoản vay đã nhận từ ngân hàng.
Gói vay này HSBC đều cho phép cá nhân, doanh nghiệp thể thực hiện vay vốn để phục vụ những mục đích trang trải tài chính của khách hàng.
Ngân hàng HSBC sẽ duyệt khoản vay dựa trên điều kiện cá nhân, tài sản đảm bảo cũng như khả năng trả nợ của khách hàng để quyết định số tiền, thời gian vay vốn và mức lãi suất vay.
Các Hình Thức Vay Thế Chấp Ngân Hàng HSBC
Tại ngân hàng HSBC có nhiều gói vay thế chấp đa dạng, có thể kể đến những gói vay phổ biến nhất:
Vay thế chấp mua xe ô tô
- Lãi suất cho vay tối đa 7,8%/năm
- Hạn mức vay: 100% nhu cầu vốn khách hàng
- Thời gian góp tối đa lên tới 8 năm
Vay thế chấp sổ đỏ
- Lãi suất tối đa 6,49%/năm ưu đãi năm đầu
- Hạn mức vay hỗ trợ 80% giá trị tài sản đảm bảo
- Thời gian góp lên tới tối đa 10 năm
Vay thế chấp mua nhà
- Lãi suất tối đa chỉ 6,99%/năm ưu đãi năm đầu
- Hạn mức vay hỗ trợ 85% giá trị tài sản
- Thời gian góp tối đa 25 năm
Có Nên Vay Thế Chấp HSBC Không?
Để giúp bạn có thể đưa ra được quyết định của mình, chúng tôi sẽ phân tích các ưu điểm và nhược điểm khi vay thế chấp ngân hàng HSBC ngay dưới đây.
Ưu Điểm
Vay vốn thế chấp HSBC nhận được sự quan tâm lớn từ nhiều khách hàng bởi vì nó sở hữu những ưu điểm vượt trội so với những ngân hàng khác như sau:
- Cho phép người vay thực hiện nhiều mục đích khác nhau, đáp ứng tốt nhất nhu cầu của khách hàng.
- Hạn mức vay thế chấp lên đến 70% giá trị của sổ đỏ.
- Hồ sơ và thủ tục vay vốn rất đơn giản, nhanh chóng so với nhiều ngân hàng.
- Thời gian cho vay kéo dài lên tới 25 năm.
- Phương thức trả nợ linh hoạt, giúp người vay dễ dàng và thuận tiện hơn trong việc trả nợ.
- Lãi suất ưu đãi giúp khách hàng có thể tiết kiệm được nhiều chi phí.
- Cung cấp nhiều chương trình ưu đãi hấp dẫn tri ân người vay.
Nhược Điểm
Bên cạnh những ưu điểm thì khi vay thế chấp HSBC cũng còn tồn tại 1 số hạn chế như:
- Không hỗ trợ cho vay với khách hàng đang có nợ xấu
- Phải có các tài sản đảm bảo giá trị như sổ đỏ, sổ hồng… mới được vay vốn.
- So với gói vay tín chấp lãi suất thấp tại HSBC thì thời gian giải ngân lâu hơn.
Điều Kiện Vay Thế Chấp Sổ Đỏ HSBC
Hiện nay, điều kiện để người vay tiền nhanh có thể vay vốn tại HSBC khi thế chấp tài sản như sau:
- Là công dân Việt Nam trong nhóm độ tuổi từ 18 – 65 tuổi, không quá độ tuổi này tại thời điểm tất toán khoản vay.
- Có mục đích vay phù hợp với quy định của ngân hàng, đặc biệt phải đặt ra cụ thể trong mỗi thời kỳ.
- Có năng lực tài chính tốt để thực hiện trả khoản nợ tại ngân hàng.
- Thời điểm vay không có các khoản nợ xấu tại những ngân hàng khác và HSBC.
Ngoài ra tùy theo mục đích vay vốn khác nhau, HSBC còn đưa ra điều kiện riêng để đảm bảo người tiêu dùng có thể trả nợ khi đến hạn cho ngân hàng.
Xem thêm: Vay tiền trả góp theo tháng chỉ cần CMND uy tín nhất hiện nay
Thủ Tục – Hồ Sơ Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng HSBC
- Đơn đề nghị vay vốn theo mẫu của HSBC
- CMND/CCD: Bản sao có công chứng hoặc mang bản chính đến Ngân hàng HSBC để đối chiếu, không quá 15 năm kể từ ngày cấp, các thông tin và hình ảnh còn rõ ràng.
- Hộ khẩu: Bản sao có công chứng hoặc mang bản chính đến Ngân hàng HSBC để đối chiếu) hoặc Giấy đăng ký tạm trú
- Giấy xác nhận độc thân/ Giấy đăng ký kết hôn(nếu có)
- Giấy tờ chứng minh thu nhập
- Giấy chứng nhận quyền sở hữu căn nhà định mua và hợp đồng mua bán (bản sao)
- Các giấy tờ khác theo ngân hàng yêu cầu
Quy Trình Vay Thế Chấp HSBC
Quy trình vay thế chấp ngân hàng HSBC bao gồm 4 bước cơ bản như sau:
- Bước 1: Đăng ký vay vốn qua online hoặc đăng ký trực tiếp tại ngân hàng để nhân viên ngân hàng tiếp nhận thông tin.
- Bước 2: Khi khách hàng đăng ký xong, ngân hàng sẽ liên hệ, tư vấn hồ sơ vay vốn và hẹn thời gian nộp hồ sơ.
- Bước 3: Ngân hàng tiến hành kiểm duyệt hồ sơ, thẩm định các thông tin có trong hồ sơ và hướng dẫn khách hàng bổ sung hồ sơ nếu có thiếu sót.
- Bước 4: Giải ngân nguồn vốn, hồ sơ được duyệt, các hợp đồng được ký kết, khách hàng sẽ được giải ngân số vốn.
Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng HSBC Cập Nhật Mới Nhất 2023
Hiện nay để đáp ứng nhu cầu vay vốn của nhiều khách hàng, HSBC đưa ra khá nhiều gói vay thế chấp ngân hàng khác nhau. Mỗi gói vay sẽ có mức lãi suất khác nhau, cụ thể như sau:
| Vay thế chấp mua nhà | Vay thế chấp xây, sửa nhà | Vay thế chấp du học | Vay thế chấp mục đích khác | Vay thấu chi có đảm bảo | |
| Khoản vay tối đa | 70% giá trị sp | 60% giá trị sp | 60% giá trị sp | 60% giá trị sp | 95% giá trị Tài khoản Tiền Gửi VND hoặc 80% giá trị Tài khoản Tiền Gửi ngoại tệ |
| Thời hạn vay tối đa | 25 năm | 15 năm | 15 năm | 15 năm | 1 năm |
| Mức lương tối thiểu | 10 triệu | 10 triệu | 10 triệu | 10 triệu | Không yêu cầu |
| Mức lãi suất | 6,49%/năm | 6,99%/năm | 6 99%/năm | 6,99%/năm | 6,25%/năm |
Bạn cần lưu ý, bảng lãi suất phía trên có thể thay đổi tuỳ theo thời điểm. Để cập nhật lãi suất vay tín chấp, vay tiền trả góp theo tháng và vay vốn thế chấp HSBC mới nhất, xin vui lòng gọi đến tổng đài HSBC theo số (84 28) 37 247 247 (miền Nam) hoặc (84 24) 62 707 707 (miền Bắc) để được tư vấn chi tiết nhé!
Cách Tính Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng HSBC
Khi nẵm rõ được cách tính lãi suất vay thế chấp HSBC, bạn sẽ chủ động hơn trong việc trả số tiền lãi hàng tháng. Ví dụ khoản vay như sau:
- Bạn vay tiền HSBC 400 triệu đồng
- Thời gian cho vay là: 5 năm
- Lãi suất cố định trong 12 tháng đầu là: 7,99%/năm
- Lãi suất sau 12 tháng là: 10%/năm
Vậy bảng tính lãi suất vay HSBC theo từng tháng của khoản vay này như sau:
| KỲ TRẢ LÃI | SỐ TIỀN TRẢ HÀNG THÁNG | LÃI | GỐC | SỐ DƯ |
| 1 | 9.330.000 | 2.663.333 | 6.666.667 | 393.333.333 |
| 2 | 9.285.611 | 2.618.944 | 6.666.667 | 386.666.666 |
| 3 | 9.241.223 | 2.574.556 | 6.666.667 | 379.999.999 |
| 4 | 9.196.834 | 2.530.167 | 6.666.667 | 373.333.332 |
| 5 | 9.152.445 | 2.485.778 | 6.666.667 | 366.666.665 |
| 6 | 9.108.056 | 2.441.389 | 6.666.667 | 359.999.998 |
| 7 | 9.063.667 | 2.397.000 | 6.666.667 | 353.333.331 |
| 8 | 9.019.278 | 2.352.611 | 6.666.667 | 346.666.664 |
| 9 | 8.974.889 | 2.308.222 | 6.666.667 | 339.999.997 |
| 10 | 8.930.500 | 2.263.833 | 6.666.667 | 333.333.330 |
| 11 | 8.886.111 | 2.219.444 | 6.666.667 | 326.666.663 |
| 12 | 8.841.723 | 2.175.056 | 6.666.667 | 319.999.996 |
| 13 | 9.333.334 | 2.666.667 | 6.666.667 | 313.333.329 |
| … | ||||
| 56 | 6.944.445 | 277.778 | 6.666.667 | 26.666.648 |
| 57 | 6.888.889 | 222.222 | 6.666.667 | 19.999.981 |
| 58 | 6.833.334 | 166.667 | 6.666.667 | 13.333.314 |
| 59 | 6.777.778 | 111.111 | 6.666.667 | 6.666.647 |
| 60 | 6.722.222 | 55.555 | 6.666.667 | 0 |
Các Khoản Phí Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng HSBC
Hiện nay tùy theo từng gói vay mà HSBC sẽ quy định các loại phí khác nhau. Ví dụ như gói vay mua nhà, thế chấp BĐS sẽ gồm các phí như:
- Phí xét duyệt hồ sơ vay: Miễn phí
- Phí định giá tài sản: Từ VND 2,100,000 (chưa kể VAT, tùy thuộc vào mức phí tiêu chuẩn áp
dụng cho từng khu vực) - Phí dịch vụ pháp lý: Từ VND 1,750,000 (chưa bao gồm thuế VAT, áp dụng cho việc đi công chứng thế chấp và đăng ký giao dịch đảm bảo được tiến hành bởi công ty cung cấp dịch vụ độc lập. Mức phí tùy thuộc vào công ty cung cấp dịch
vụ độc lập và địa bàn đăng ký).
Các bạn có thể tham khảo các bảng phí như sau:
Vay mua nhà/thế chấp BĐS
Vay tiêu dùng:
1 Số Lưu Ý Khi Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Tại Ngân Hàng HSBC
Để quá trình vay vốn được thuận lợi, khách hàng nên trang bị cho mình 1 số vấn đề như sau:
- Trước khi vay vốn tìm hiể kỹ tất cả các thông tin, hỏi lại nhân viên khi chưa rõ các điểm trong quy định của ngân hàng.
- Các thông tin về hạn mức vay và thời gian vay phải được cân nhắc kỹ lưỡng sao cho phù hợp với năng lực tài chính của khách hàng, tránh để trả nợ chậm dẫn tới nợ xấu.
- Các thông tin cá nhân và thông tin tài sản phải cung cấp trong hồ sơ phải chính xác, trung thực để hồ sơ được xét duyệt nhanh chóng.
- Khách hàng có thể đăng ký trực tuyến online để tiết kiệm thời gian và công sức đi lại.
1 Số Câu Hỏi Thường Gặp Khi Vay Thế Chấp HSBC
Nợ Xấu Có Vay Thế Chấp Ngân Hàng HSBC Được Không?
Theo quy định, HSBC không hỗ trợ vay vốn khi khách hàng có nợ xấu. Nếu khách hàng đang có nợ xấu nên lựa chọn hình thức vây vốn khác.
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng HSBC Giải Ngân Trong Bao Lâu?
Tùy thuộc vào thời gian chuẩn bị hồ sơ của khách hàng cũng như thời gian thẩm định hồ sơ mà quy trình giải ngân hồ sơ vay thế chấp sổ đỏ HSBC từ 3 – 15 ngày.
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Tại Ngân Hàng HSBC Hạn Mức Tối Đa Là Bao Nhiêu?
Hạn mức khoản vay thế chấp HSBC lên đến 70% giá trị của sổ đỏ.
Tổng Kết
Hy vọng mọi thông tin trên có thể giúp ích cho bạn trong vấn đề vay thế chấp sổ đỏ HSBC. Đây là một ngân hàng đáng tin cậy cung cấp những gói sản phẩm chất lượng, vì vậy bạn có thể cân nhắc khi muốn vay thế chấp và hãy tìm hiểu thật kỹ các thông tin khi muốn vay vốn nhé!
Xem thêm:
Hướng dẫn vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng CitiBank chi tiết từ A – Z
Cập nhật lãi suất Vay thế chấp sổ đỏ Vietinbank mới nhất 2023
Vay thế chấp sổ đỏ PVComBank có khó không? Điều kiện thế nào?
Vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng Kiên Long với hạn mức duyệt vay lên đến 65% giá trị tài sản đảm bảo
Vay thế chấp sổ đỏ Viet Capital Bank với lãi suất ưu đãi duyệt vay nhanh
Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com
