Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng NCB: Thủ Tục, Lãi Suất Chi Tiết

Nếu bạn đang muốn tìm kiếm một khoản vay có hạn mức cao để giải quyết các vấn đề tài chính của mình thì không nên bỏ lỡ sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ NCB với mức lãi suất ưu đãi chỉ từ 6,5%/năm.

Mời bạn cùng FintechAZ tìm hiểu thông tin chi tiết về thủ tục, quy trình và điều kiện vay thế chấp ngân hàng NCB trong bài viết sau nhé!

Tóm Tắt Sản Phẩm Vay Thế Chấp Sổ Đỏ NCB

Hình thức vay Vay thế chấp sổ đỏ và sổ hồng ngân hàng QuốcDân NCB
Hình thức đăng ký hồ sơ Đăng ký vay tiền online tại nhà không cần gặp mặt
Hạn mức cho vay Từ 70% – 85% giá trị tài sản thế chấp
Lãi suất Chỉ từ 6.5%/năm – 6.8%/năm
Thời hạn hỗ trợ tối đa lên đến 25 năm
Phương thức thanh toán Theo dư nợ giảm dần
Hồ sơ giấy tờ CMND + Sổ hộ khẩu + giấy tờ chứng minh thu nhập + giấy tờ chứng minh quyền sở hữu + chứng minh mục đích sử dụng vốn vay và giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân
Điều kiện duyệt vay Không có nợ xấu tại ngân hàng

Vay Thế Chấp Ngân Hàng NCB Là Gì?

Vay thế chấp NCB là gói vay vốn mà ngân hàng Quốc Dân (NCB) cung cấp cho khách hàng có tài sản đảm bảo muốn thế chấp. Mục đích gói vay nhằm giúp khách hàng mua xe, mua nhà, mua đất, kinh doanh ….

Hạn mức vay vốn được ngân hàng xét duyệt dựa trên giá trị của tài sản đảm bảo cũng như các yếu tố khác như thu nhập, lịch sử tín dụng hay tính khả thi của phương án sử dụng vốn.

Các hình thức vay thế chấp phổ biến tại ngân hàng NCB hiện nay như là vay thế chấp sổ đỏ, vay thế chấp sổ hồng, vay thế chấp bất động sản và các giấy tờ có giá.

Các Hình Thức Vay Thế Chấp Ngân Hàng NCB

Hiện nay, ngân hàng Quốc Dân đang cung cấp rất nhiều gói vay thế chấp khác nhau để phục vụ các nhu cầu và mục đích sử dụng vốn vay khác nhau của từng đối tượng khách hàng.

Cho vay hộ kinh doanh

Đối tượng là cá nhân kinh doanh/hộ kinh doanh. Mục đích gói vay là đáp ứng nhu cầu bổ sung vốn lưu động; bổ sung vốn sửa chữa đầu tư mới cơ sở vật chất, tài sản cố định phục vụ hoạt động sản xuất, kinh doanh của Hộ kinh doanh/cá nhân kinh doanh

Ưu điểm gói vay:

  • Thủ tục đơn giản, xử lý hồ sơ nhanh chóng trong 03 ngày
  • Lãi suất cho vay linh hoạt, ưu đãi cạnh tranh
  • Tăng mức cho vay đối với Khách hàng thân thiết khi có TSBĐ là BĐS
  • Phương thức giải ngân và trả nợ linh hoạt: có thể giải ngân qua ATM và thu nợ qua Internet Banking

Đặc điểm gói vay:

  • Mức cho vay: Tối đa 90% nhu cầu vốn
  • Thời hạn cho vay tối đa: 84 tháng
  • TSBĐ: giấy tờ có giá, BĐS, ô tô

Cho vay mua nhà ở, đất ở, sửa nhà

Đối tượng là cá nhân người Việt Nam có tuổi từ 18 đến khi kết thúc khoản vay không quá 70 tuổi. Mục đích gói vay tiền trả góp thế chấp là đáp ứng nhu cầu vốn phục vụ nhu cầu mua nhà, đất hoặc xây dựng, sửa chữa nhà của khách hàng/ người thân

Đặc điểm và lợi ích:

  • Mức cho vay: Lên tới 90% nhu cầu vốn Thời hạn vay: lên tới 25 năm
  • Lãi suất: Ưu đãi, cạnh tranh
  • Phương thức trả nợ: linh hoạt
  • Tài sản bảo đảm: Bất động sản/xe ô tô/STK của NCB
  • Thủ tục đơn giản, xử lý nhanh chóng trong 03 ngày
  • Được chiết khấu khi mua nội thất/vật liệu xây dựng tại các showroom/cửa hàng có liên kết với NCB

Hồ sơ cho vay:

  • Giấy đề nghị vay vốn (theo mẫu NCB)
  • Hồ sơ chứng minh nguồn thu nhập/tình hình tài chính.
  • Hồ sơ phương án vay vốn.
  • Hồ sơ tài sản bảo đảm.

Cho vay tiểu thương

Đối tượng là HKD có đăng ký kinh doanh hoặc hợp đồng thuê điểm kinh doanh tại chợ. Mục đích là đáp ứng kịp thời nhu cầu vốn cho tiểu thương nhằm phục vụ cho các hoạt động kinh doanh tại chợ.

Đặc điểm và lợi ích:

  • Mức cho vay tối đa 70% nhu cầu vốn Thời hạn vay tối đa 12 tháng Lãi suất ưu đãi linh hoạt
  • Linh hoạt trong các phương thức trả lãi.
  • Miễn phí phạt trả nợ trước hạn.
  • Tài sản bảo đảm: chính quầy, sạp bán hàng của tiểu thương tại chợ.

Có Nên Vay Thế Chấp Ngân Hàng NCB?

Các gói vay thế chấp NCB được khách hàng tin tưởng và lựa chọn bởi không chỉ có lãi suất ưu đãi mà còn mang đến rất nhiều lợi ích cho người vay. Song song đó vẫn còn tồn tại một số hạn chế nhất định.

Lợi Ích

  • Hạn mức cho vay cao, đáp ứng 100% nhu cầu khách hàng.
  • Thời gian cho vay linh hoạt, tối đa lên tới 25 năm.
  • Phương án trả nợ linh hoạt giúp khách hàng cân bằng khả năng tài chính.
  • Hỗ trợ nhiều loại tài sản đảm bảo như: sổ tiết kiệm tại NCB, BĐS, xe ô tô…
  • Hỗ trợ làm hồ sơ, thẩm định và giải ngân nhanh trong 3 ngày.
  • Nhân viên tư vấn nhiệt tình, giàu kinh nghiệm.
  • Lãi suất vay thế chấp thấp hơn nhiều so với gói vay tín chấp ngân hàng NCB

Hạn Chế

  • Không hỗ trợ vay với khách hàng có nợ xấu
  • Có các tài sản đảm bảo giá trị như sổ đỏ, sổ hồng… mới được vay vốn.
  • Nếu không có khả năng trả nợ thì tài sản thế chấp thuộc quyền sở hữu của ngân hàng.
  • Thời gian giải ngân lâu từ 2 – 7 ngày làm việc.

Điều Kiện Vay Thế Chấp NCB

Ngân hàng Quốc Dân (NCB) áp dụng điều kiện cho khách hàng vay thế chấp như sau:

  • Khách hàng là công dân Việt Nam hoặc người nước ngoài đang sống và làm việc tại Việt Nam, có đầy đủ trách nhiệm pháp lý.
  • Độ tuổi vay từ 18 trở lên.
  • Có thu nhập được thể hiện qua hồ sơ giấy tờ như bảng lương, hợp đồng cho thuê kho xưởng, bds…
  • Có giấy tờ chứng minh quyền chủ sở hữu của tài sản thế chấp như sổ hồng, sổ đỏ…
  • Có lịch sử tín dụng CIC tốt, không nợ xấu, nợ chú ý.
  • Có phương án sử dụng nguồn vốn vay thế chấp tại NCB hợp lý.
dieu kien vay the chap ncb
Điều kiện vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng NCB

Thủ Tục – Hồ Sơ Vay Thế Chấp Ngân Hàng NCB

Để quá trình vay vốn diễn ra nhanh chóng, khách hàng chuẩn bị hồ sơ vay vốn bao gồm:

  • CMND/CCCD/Passport.
  • Sổ hộ khẩu thường trú/Sổ tạm trú KT3.
  • Hồ sơ chứng minh thu nhập.
  • Hồ sơ chững minh chủ sở hữu đối với tài sản đảm bảo.
  • Đơn đề nghị vay vốn được cấp bởi ngân hàng NCB.
  • Giấy xác nhận độc thân hoặc giấy đăng ký kết hôn.

Quy Trình Vay Thế Chấp NCB

Dù cho bạn vay thế chấp sổ đỏ NCB hay bất cứ hình thức vay tiền nào khác thì cách để được giải ngân tiền nhanh nhất là tuân thủ đúng những quy trình làm việc từ phía ngân hàng đã đưa ra. Cụ thể như sau:

  • Bước 1: Khách hàng điền vào đơn đề nghị vay vốn theo mẫu của ngân hàng NCB
  • Bước 2: Nhân viên thu thập thông tin khách hàng bao gồm có: Kiểm tra mục đích vay vốn của khách hàng; Điều tra, thu thập và tổng hợp thông tin về khách hàng vay vốn và phương án kinh doanh;
  • Bước 3: Phân tích ngành để cho thấy khả năng tài chính của khách hàng cũng như khả năng sinh lời của phương án kinh doanh;
  • Bước 4: Phân tích, thẩm định thông tin và tài sản của khách hàng vay vốn;
  • Bước 5: Phân tích phương án kinh doanh cụ thể
  • Bước 6: Chấm điểm và xếp hạng tín dụng của khách hàng, sau đó ra quyết định tín dụng và tiến hành giải ngân khoản vay.

Xem thêm: 10+ địa chỉ vay tiền bằng CMND giải ngân cấp tốc trong 24h

Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng NCB Cập Nhật Mới Nhất 2022

Mức lãi suất cạnh tranh, ưu đãi cùng nhiều sản phẩm vay, NCB được rất nhiều khách hàng tin tưởng và lựa chọn. Dưới đây là bảng lãi suất vay thế chấp ngân hàng Quốc Dân được cập nhật mới nhất:

Sản phẩm Lãi suất (năm) Vay tối đa Thời hạn vay
Vay mua xe ô tô 6,8% 90% nhu cầu 7 năm
Vay mua nhà 6,5% 90% nhu cầu 25 năm
Cho vay hộ kinh doanh 6,5% 90% nhu cầu 7 năm
Cho vay tiêu dùng có TSĐB 6,5% 1,5 tỷ đồng 9 năm
Cho vay VND cầm cố tiền gửi bằng USD 6,5% 100% nhu cầu 6 tháng
Vay du học 6,5% 90% nhu cầu 5 năm
Cho vay tiểu thương 6,5% 70% nhu cầu vốn 1 năm
Vay thấu chi cầm cố tiền gửi có kỳ hạn 6,5% 95% TSĐB 1 năm
Cho vay xây dựng, sửa chữa nhà cửa 6,5% 90% nhu cầu 25 năm
Chứng minh tài chính 6,5% 100% nhu cầu vốn 1 năm

Cách Tính Lãi Suất Vay Thế Chấp Sổ Đỏ NCB

Lãi suất vay thế chấp sổ đỏ của ngân hàng NCB chỉ từ 6,5%/năm, thấp hơn nhiều so với các ngân hàng khác.

Công thức tính lãi suất được áp dụng tại ngân hàng NCB như sau:

  • Số tiền lãi = Số tiền vay x Lãi suất vay x Kỳ hạn vay
  • Số tiền phải trả định kỳ = Tiền lãi + Tiền gốc vay
  • Lãi suất sau thời gian ưu đãi = Bằng lãi suất ưu đãi + Biên độ lãi suất (3% – 5%)
cach tinh lai suat ncb
Cách tính lãi suất vay thế chấp sổ đỏ NCB

Các Khoản Phí Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng NCB

Hiện nay khi trả nợ trước hạn tại NCB khách hàng sẽ chịu phí phạt trả nợ trước hạn từ 0% – 3%. Mức phí phạt này khá thấp so với mặt bằng chung nên khách hàng hoàn toàn có thể yên tâm khi trả nợ trước hạn. Để tính được phí phạt nợ trước hạn, có thể áp dụng theo công thức sau:

Phí trả nợ trước hạn = Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn x Số tiền trả trước.

Trong đó:

  • Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn: Chính là % khách hàng bị phạt khi trả nợ trước hạn, % này được ghi trong hợp đồng trước đó.
  • Số tiền trả trước: Là số tiền khách hàng còn vay và giờ trả hết (số tiền còn nợ).

1 Số Lưu Ý Khi Vay Thế Chấp Sổ Đỏ NCB

Một số lưu ý khi vay thế chấp sổ đỏ NCB các bạn cần quan tâm đó là:

  • Các thông tin cần thiết cung cấp cho ngân hàng phải  đầy đủ và chính xác nhất để quá trình thẩm định và giải ngân diễn ra nhanh hơn.
  • Lựa chọn sản phẩm vay hợp lý để đảm bảo khả năng chi trả, tránh nợ xấu, nợ chú ý.
  • Chú ý đến thời hạn thanh toán lãi suất và trả nợ để tránh bị phạt phí trả trước hạn, trễ hạn.

1 Số Câu Hỏi Thường Gặp Khi Vay Thế Chấp NCB

Nợ Xấu Có Vay Thế Chấp Ngân Hàng NCB Được Không?

Theo quy định của ngân hàng, nếu người vay đang có nợ xấu thì sẽ không được đăng ký vay thế chấp tại ngân hàng NCB.

Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng NCB Giải Ngân Trong Bao Lâu?

Thời gian thẩm định và giải ngân tại NCB là từ 2 – 7 ngày làm việc.

Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Tại Ngân Hàng NCB Hạn Mức Tối Đa Là Bao Nhiêu?

Hỗ trợ hạn mức cho vay tại NCB cao, đáp ứng 100% nhu cầu khách hàng.

Tổng Kết

Ngân hàng NCB là một trong những ngân hàng hỗ trợ vay thế chấp với lãi suất thấp nhất, hy vọng với những thông tin được chia sẻ, các bạn đã nắm rõ hơn về lãi suất, thủ tục cũng như quy trình vay thế chấp sổ đỏ NCB. Nếu còn băn khoăn điều gì các bạn có thể gọi đến Hotline ngân hàng để được tư vấn.

Xem thêm:

Hướng dẫn chi tiết thủ tục và quy trình vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng TPBank

Hướng dẫn Vay thế chấp sổ đỏ MB Bank chi tiết từ A – Z

Cập nhật lãi suất Vay thế chấp sổ đỏ MSB mới nhất 2022

Vay thế chấp sổ đỏ HDBank có khó không? Điều kiện vay như thế nào?

Vay thế chấp sổ đỏ BIDV với thủ tục đơn giản lãi suất ưu đãi hạn mức cao

Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com

5/5 - (2 bình chọn)

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.