Ngân hàng SeABank đang cung cấp cho khách hàng rất nhiều các sản phẩm vay vốn khác nhau nhưng vay thế chấp sổ đỏ SeABank là 1 trong những sản phẩm vay vốn đang được chú trọng phát triển. Hãy cùng FintechAZ tìm hiểu chi tiết điều kiện, thủ tục và lãi suất vay thế chấp ngân hàng SeABank qua bài viết dưới đây nhé!
Ví dụ khoản vay minh họa:
|
Thông Tin Sơ Lược Sản Phẩm Vay Thế Chấp Sổ Đỏ SeaBank
| Hình thức vay | Vay thế chấp sổ đỏ và sổ hồng ngân hàng TMCP Đông Nam Á – SeaBank |
|---|---|
| Hình thức đăng ký hồ sơ | Đăng ký vay tiền nhanh online tại nhà không cần gặp mặt |
| Hạn mức cho vay | Từ 70% – 85% giá trị tài sản thế chấp |
| Lãi suất | Chỉ từ 5.25%/năm – 8.25%/năm |
| Thời hạn hỗ trợ | tối đa lên đến 20 năm |
| Phương thức thanh toán | Theo dư nợ giảm dần |
| Hồ sơ giấy tờ | CMND + Sổ hộ khẩu + giấy tờ chứng minh thu nhập + giấy tờ chứng minh quyền sở hữu + chứng minh mục đích sử dụng vốn vay và giấy tờ chứng minh tình trạng hôn nhân |
| Điều kiện duyệt vay | Không có nợ xấu tại ngân hàng |
Giới Thiệu Đôi Nét Về Ngân Hàng SeABank
Ngân hàng TMCP Đông Nam Á là tên đầy đủ của SeABank, ngân hàng được thành lập từ năm 1994, trải qua hơn 28 năm hình thành và phát triển, SeABank ngày càng khẳng định vị thế của mình trên thị trường quốc tế.
Hầu hết khi cung cấp các sản phẩm, dịch vụ SeABank đều đặt lợi ích chung của khách hàng lên hàng đầu. Trong đó, sản phẩm vay thế chấp sổ đỏ được khá nhiều người lựa chọn bởi những ưu điểm về hạn mức cũng như lãi suất cho vay.
Một số sản phẩm, dịch vụ mà ngân hàng SeABank đang triển khai như:
- Gửi tiền tiết kiệm.
- Dịch vụ thẻ.
- Tín dụng.
- Ngân hàng điện tử.
- Bảo hiểm.
- Và nhiều dịch vụ khác,…
Tìm hiểu thêm: SeaBank là ngân hàng gì? Của nhà nước hay tư nhân?
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng SeaBank Là Gì?
Vay thế chấp sổ đỏ là một hình thức vay vốn được ngân hàng SeAbank cung cấp và triển khai nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính đa dạng của khách hàng. So với vay tín chấp, hình thức vay thế chấp sổ đỏ được nhiều khách hàng lựa chọn hơn.
Khác với vay tín chấp là dựa vào uy tín của khách vay thì vay thế chấp sổ đỏ dựa vào tài sản mới được xét duyệt vay hồ sơ vay. SeAbank sẽ dựa vào giá trị sổ đỏ, lịch sử CIC của khách hàng để xét duyệt hạn mức cho vay.
Các Gói Vay Thế Chấp Ngân Hàng SeaBank Đang Cung Cấp
Hiện nay, SeAbank đang triển khai gói vay thế chấp sổ đỏ với các sản phẩm vay rất đa dạng, đáp ứng nhu cầu vay của nhiều khách hàng.
Chỉ cần khách hàng cung cấp sổ đỏ là sẽ được lựa chọn sản phẩm vay phù hợp với mục đích của mình. Các sản phẩm vay thế chấp SeAbank gồm có:
Cho vay mua, xây dựng, sửa chữa nhà SeAHome
Gói vay dành cho khách hàng là cá nhân có quốc tịch Việt Nam hoặc nước ngoài đang có nhu cầu nguồn vốn cho mục đích mua/nhận chuyển nhượng BĐS và/hoặc xây dựng sửa chữa nhà.
Đặc điểm sản phẩm:
- Số tiền cho vay: Tối đa 90% nhu cầu vốn và không vượt quá tỷ lệ cho vay/TSBĐ
- Thời hạn vay tối đa: Tùy thuộc vào mục đích vay:
- Tài sản bảo đảm: BĐS hình thành từ vốn vay; BĐS khác, ô tô, Tiền gửi cá nhân-
- Tỷ lệ cho vay/TSBĐ: tối đa 80%
Cho vay tiêu dùng có tài sản đảm bảo – SeAFlex
Dành cho khách hàng cá nhân người Việt Nam hoặc nước ngoài đang có nhu cầu vay tiền trả góp cho mục đích tiêu dùng phục vụ nhu cầu đời sống. Theo đó gói vay có đặc điểm:
- Thời gian vay: Tối đa 120 tháng
- Số tiền cho vay: Tối đa 1,5 tỷ đồng
- Tài sản bảo đảm: Bất động sản đã có
- Giấy chứng nhận đứng tên của khách hàng
- Tỷ lệ cho vay/giá trị TSBĐ tối đa 50%
Cho vay mua xe ô tô – SeACar
Sản phẩm dành cho khách hàng có nhu cầu vay vốn để đáp ứng mục đích mua ô tô để phục vụ đời sống hoặc mua ô tô phục vụ hoạt động kinh doanh.
Đặc điểm sản phẩm:
- Thời hạn vay: tối đa 108 tháng
- Số tiền cho vay/khoản vay: Tối thiểu 50 triệu đồng, tối đa 5 tỷ đồng
- Tài sản bảo đảm: xe ô tô hình thành từ vốn vay, bất động sản
- Giải ngân: giải ngân theo giấy hẹn lấy đăng ký xe hoặc khi đã có đăng ký xe hoặc khi hoàn thiện thủ tục thế chấp tài sản đảm bảo là bất động sản.
Có Nên Vay Thế Chấp SeaBank Không?
Mỗi hình thức vay vốn đều sẽ có những ưu điểm và hạn chế riêng phù hợp với các mục đích sử dụng vốn vay khác nhau. Bạn có thể dựa vào nó để tham khảo và quyết định xem có vay thế chấp ngân hàng SeABank không.
Ưu Điểm
Đây luôn là lựa chọn vay vốn tối ưu nhất dành cho khách hàng bởi những ưu điểm như sau:
- Hạn mức cho vay có thể lên đến 75-80% giá trị thẩm định của tài sản.
- Các thông tin về dịch vụ vay vốn minh bạch, mang lại sự an toàn và yên tâm cho khách hàng.
- Mức lãi suất vay thế chấp cạnh tranh hơn nhiều so với khi vay tín chấp lãi suất thấp, chỉ từ 5,25%/năm.
- Thời gian vay vốn có thể kéo dài tối đa tới 30 năm.
- Tài sản đảm bảo khoản vay có thể đứng tên người khác đi kèm giấy ủy quyền hợp pháp.
- Thủ tục vay vốn không rườm rà, thời gian giải ngân khoản vay hợp lý, đáp ứng kịp thời nhu cầu tài chính của khách hàng.
Khó Khăn
Ngoài những ưu điểm thì khi vay thế chấp SeABank cũng có 1 số hạn chế như:
- Không hỗ trợ vay khi khách hàng đang có nợ xấu
- Có các tài sản đảm bảo giá trị như sổ đỏ, sổ hồng… mới được vay vốn.
- Thời gian giải ngân lâu từ 3 – 15 ngày làm việc.
Điều Kiện Để Được Vay Thế Chấp Ngân Hàng SeaBank
Để tiếp cận được khoản vay, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện mà ngân hàng đưa ra. Cụ thể khi vay thế chấp sổ đỏ SeABank cần thỏa mãn các điều kiện như:
- Khách hàng là công dân Việt Nam.
- Độ tuổi vay vốn từ 18 đến 65 tuổi khi đáo hạn.
- Đang sinh sống và làm việc tại địa bàn có SeABank hoạt động.
- Có thu nhập ổn định hàng tháng từ lương hoặc kinh doanh.
- Là chủ sở hữu của tài sản đảm bảo với ngân hàng.
- Có lịch sử tín dụng tốt, không nợ xấu trong thời gian vay.
- Một số điều kiện khác theo quy định của ngân hàng tại thời điểm vay.
Xem thêm: Hướng dẫn vay tiền trả góp theo tháng chỉ cần CMND hỗ trợ nợ xấu uy tín nhất
Thủ Tục – Hồ Sơ Vay Thế Chấp SeaBank Cần Chuẩn Bị
Khi khách hàng chuẩn bị đầy đủ hồ sơ sẽ giúp quá trình vay vốn diễn ra thuận lợi hơn. Một số giấy tờ cần thiết mà khách hàng nên chuẩn bị là:
- Đơn đề nghị vay có sẵn của SeAbank.
- Giấy tờ xác nhận thông tin cá nhân: CMND/Thẻ CCCD, hộ chiếu,…
- Bản sao sổ hộ khẩu thường trú/KT3 hoặc giấy tạm trúc của địa phương sinh sống.
- Hồ sơ sử dụng vốn vay và phương án trả nợ.
- Văn bản chứng minh quyền sở hữu TSĐB dùng thế chấp ngân hàng SeABank.
- Một số giấy tờ khác theo quy định của ngân hàng.
Quy Trình Vay Thế Chấp Ngân Hàng SeaBank
Quy trình vay thế chấp sổ đỏ SeABank được thực hiện như sau:
- Bước 1: Khách hàng liên hệ ngân hàng để chuẩn bị đầy đủ giấy tờ, hồ sơ vay thế chấp theo quy định.
- Bước 2: Nhân viên ngân hàng tiếp nhận hồ sơ để đánh giá có đủ điều kiện vay vốn hay không. Nếu hồ sơ còn thiếu hoặc sai sót sẽ yêu cầu khách hàng bổ sung hoặc sửa đổi.
- Bước 3: Thẩm định thông tin khách hàng và định giá tài sản thế chấp để đề xuất hạn mức tương ứng với khả năng tài chính của khách hàng.
- Bước 4: Khi hạn mức vay được cấp trên thông qua, khách hàng sẽ được thông báo và hướng dẫn ký kết hợp đồng theo quy định.
- Bước 5: Khách hàng nhận giải ngân qua chuyển khoản ngân hàng.
Lưu ý: Khi muốn thực hiện đăng ký vay vốn trực tiếp tại các chi nhánh, phòng giao dịch bạn cần nắm rõ giờ làm việc ngân hàng SeABank để tránh trường hợp đến vào lúc ngân hàng đóng cửa.
Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng SeaBank
Lãi suất khoản vay là yếu tố rất quan trọng vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến số tiền khách hàng phải chi trả hàng tháng, quý, hoặc kỳ hạn vay vốn. Vì vậy, khi có ý định vay vốn, thông tin lãi suất SeABank luôn được rất nhiều khách hàng quan tâm.
Tại SeABank, lãi suất vay thế chấp tại ngân hàng khá ưu đãi dao động từ 5,25%/năm đến 8,5%/năm tùy gói vay, hãy liên hệ đến tổng đài SeABank để được nhân viên tư vấn kĩ hơn. Các bạn có thể tham khảo bảng lãi suất dưới đây:
| Sản phẩm vay thế chấp SeABank | Lãi suất |
| Vay mua nhà | 8,50% |
| Vay mua xe | 5,25% |
| Vay thế chấp khác (Vay du học, vay cầm cố chứng từ có giá trị) | 5,25% |
| Vay xây dựng – sửa nhà | 8,50% |
Tìm hiểu thêm: Lãi suất vay tín chấp SeaBank
Cách Tính Lãi Suất Vay Thế Chấp Ngân Hàng SeaBank
Các sản phẩm vay thế chấp SeABank sẽ được áp dụng cách tính lãi suất khá linh hoạt. Tùy theo gói vay và nhu cầu khách hàng có thể lựa chọn một trong 2 cách tính lãi suất như sau:
Cách 1: Theo dư nợ gốc cố định
Tổng tiền khách hàng phải trả hàng tháng = Tiền lãi trả hàng tháng + Số tiền gốc phải trả cho ngân hàng SeABank.
Trong đó:
- Tiền lãi 1 tháng = Số tiền khách hàng đã vay * Lãi suất.
- Tiền gốc trả cho ngân hàng SeABank = Số tiền ban đầu/Số tháng vay.
Cách 2: Theo số dư nợ gốc giảm dần
- Tiền gốc hàng tháng = Số tiền vay/Số tháng vay.
- Tiền lãi tháng đầu tiên = Số tiền vay * Lãi suất.
- Tiền lãi các tháng tiếp theo = Số tiền gốc còn lại * Lãi suất vay.
Lưu ý:
- Khách hàng lưu ý, từ tháng thứ 2, tiền lãi sẽ được tính dựa trên nợ gốc còn lại mà khách hàng chưa thanh toán.
- Lãi suất vay theo tháng = Lãi suất năm/12 tháng.
Phí Phạt Trả Nợ Trước Hạn SeABank
Bạn sẽ phải chịu thêm mức phí từ 1% – 3% khi tất toàn khoản vay trước hạn tại ngân hàng SeABank. Mức phí phạt này khá thấp so với mặt bằng chung nên khách hàng hoàn toàn có thể yên tâm khi trả nợ trước hạn.
Để tính được phí phạt nợ trước hạn SeABank khi vay thế chấp sổ đỏ, bạn hãy sử dụng công thức sau:
Phí trả nợ trước hạn = Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn x Số tiền trả trước.
Trong đó:
- Tỷ lệ phí trả nợ trước hạn: Chính là % khách hàng bị phạt khi trả nợ trước hạn, % này được ghi trong hợp đồng trước đó.
- Số tiền trả trước: Là số tiền khách hàng còn vay và giờ trả hết (số tiền còn nợ).
1 Số Lưu Ý Khi Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng SeaBank
Để quá trình vay thế chấp sổ đỏ SeABank được diễn ra thuận lợi, khách hàng cần lưu ý 1 số vấn đề như:
- Trao đổi kỹ các khoản phí, phạt trước khi ký hợp đồng: Các ngân hàng hiện nay có phí phạt dao động 1-3% trên dư nợ còn lại khi khách hàng trả nợ trước hạn và áp dụng lãi suất từ 1,1 đến 1,5 lần lãi suất trong hạn đối với khoản nợ quá hạn. Vì vậy, trước khi ký hợp đồng, người vay cần phải trao đổi kỹ với nhân viên tín dụng về các mức phí phạt.
- Hiểu đúng về lãi suất: Nhiều ngân hàng hiện nay liên tục cạnh tranh bằng các chương trình vay ưu đãi với lãi suất hấp dẫn. Tuy nhiên mức lãi suất chỉ áp cho thời gian đầu, sau đó thả nổi. Khách hàng khi vay cần tìm hiểu kỹ thời gian ưu đãi là bao lâu, lãi suất sau thời gian ưu đãi sẽ được tính toán cụ thể thế nào, các kỳ điều chỉnh lãi suất…
- Chọn thời hạn vay phù hợp: Khách hàng cần căn cứ vào thu nhập và số tiền vay mà bạn nên cân nhắc kỹ thời hạn vay vốn sao cho phù hợp nhất. Nếu thu nhập thấp thì bạn nên kéo dài thời hạn vay, khi đó sẽ giảm số tiền gốc hàng tháng mà bạn phải trả cho ngân hàng.
- Cân nhắc khả năng trả nợ: Để tránh kiệt quệ về tài chính, người vay nên kiểm tra kỹ ngân sách, tổng thu nhập mỗi tháng trước khi vay. Việc trả nợ chỉ nên chiếm nhiều nhất khoảng 30-40% tổng thu nhập trong tháng của bạn.
Tìm hiểu thêm: Mã swift code SeABank
1 Số Câu Hỏi Thường Gặp Khi Vay Thế Chấp SeaBank
Nợ Xấu Có Vay Thế Chấp Ngân Hàng SeaBank Được Không?
Theo quy định của ngân hàng, trường hợp người vay đang có nợ xấu thì sẽ không được đăng ký vay thế chấp tại ngân hàng SeABank.
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Ngân Hàng SeaBank Giải Ngân Trong Bao Lâu?
Thời gian thẩm định và giải ngân tại SeABank là từ 3 – 15 ngày làm việc.
Vay Thế Chấp Sổ Đỏ Tại Ngân Hàng SeaBank Hạn Mức Tối Đa Là Bao Nhiêu?
Hạn mức vay tại ngân hàng SeABank có thể lên đến 75 – 80% giá trị thẩm định của tài sản.
Tổng Kết
Trên đây là những thông tin cần thiết về điều kiện, thủ tục, lãi suất vay thế chấp sổ đỏ SeABank mà bạn nên tìm hiểu trước để trong quá trình vay sẽ không gặp nhiều khó khăn. Mong rằng qua chia sẻ này, bạn sẽ hiểu rõ hơn về sản phẩm để có cách sử dụng vốn vay đúng mục đích.
Xem thêm:
Hướng dẫn chi tiết quy trình và thủ tục vay thế chấp sổ đỏ ngân hàng SCB chi tiết từ A – Z
Hướng dẫn Vay thế chấp sổ đỏ NCB chi tiết từ A – Z
Cập nhật lãi suất Vay thế chấp sổ đỏ TPBank mới nhất 2023
Hướng dẫn điều kiện và thủ tục Vay thế chấp sổ đỏ MB Bank chi tiết
Vay thế chấp sổ đỏ MSB có khó không? Điều kiện vay như thế nào?
Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com
