Với cương vị là một trong những ngân hàng uy tín và tốt nhất Việt Nam, MB Bank luôn là địa chỉ được nhiều khách hàng tin tưởng lựa chọn khi có nhu cầu vay vốn. Nổi bật trong số đó phải kể đến các gói vay tín chấp MB Bank với lãi suất vô cùng hấp dẫn, Hãy cùng tìm hiểu chi tiết hơn trong bài viết sau của FintechAZ nhé!
Thông Tin Sơ Lược Sản Phẩm Vay Tín Chấp MB Bank
| Hình thức vay | Vay tín chấp tiêu dùng ngân hàng quân đội MBBank |
|---|---|
| Hình thức đăng ký hồ sơ | Đăng ký hồ sơ vay tiền online nhanh tại nhà |
| Hạn mức cho vay | 15 lần mức lương (hỗ trợ tối đa 500 triệu) |
| Lãi suất | 1.67%/tháng – 2.17%/tháng |
| Thời hạn hỗ trợ | 12 tháng – 60 tháng |
| Phương thức thanh toán | Thanh toán theo dư nợ ban đầu hoặc dư nợ giảm dần (tuỳ theo gói vay) |
| Hồ sơ giấy tờ | CMND + Sổ hộ khẩu + sao kê lương 3 tháng gần nhất và giấy tờ chứng minh thu nhập. |
| Điều kiện duyệt vay | Không có nợ xấu tại ngân hàng |
Giới Thiệu Sản Phẩm Vay Tín Chấp Ngân Hàng Quân Đội
Vay tín chấp MBbank là hình thức vay vốn do ngân hàng TMCP Quân Đội (MBbank) triển khai, mục đích nhằm hỗ trợ giải quyết tài chính cho khách hàng có nhu cầu tiêu dùng cá nhân trong cuộc sống. Hình thức này không cần tài sản thế chấp khoản vay, không cần người bảo lãnh.
Ngân hàng sẽ dựa vào uy tín cá nhân, mức thu nhập của người đi vay cũng như lịch sử tín dụng xét duyệt hạn mức vay.
Hiện nay ngân hàng MBBank hỗ trợ hạn mức cho vay tín chấp theo lương tối đa lên đến 500 triệu đồng (đối với khách hàng là cán bộ công nhân viên chức công tác tại các đơn vị hành chính sự nghiệp, các tổ chức chính trị xã hội, các doanh nghiệp nhà nước) và cho vay đến 1 tỷ đồng (áp dụng cho khách hàng Quân nhân).
Thời gian vay vốn linh hoạt lên đến 60 tháng đảm bảo cho khách hàng có ngay nguồn vốn phục vụ nhu cầu tiêu dùng như mua sắm, chi tiêu, du lịch, đóng học phí, đám cưới…
Tìm hiểu thêm: Hướng dẫn cách đăng ký và sử dụng thẻ Visa MB Bank từ A-Z
Có Nên Đăng Ký Vay Tín Chấp Ngân Hàng MB Không?
Để có thể xem gói vay tiền ngân hàng quân đội MB này có phù hợp với bạn không thì hãy cùng phân tích ưu nhược điểm của hình thức vay tín chấp MB Bank ngay bên dưới nhé!
Ưu Điểm
Một số ưu điểm khi sử dụng sản phẩm vay tín chấp MB bank như sau:
- Khách hàng không cần thế chấp tài sản như hình thức vay thế chấp sổ đỏ MBBank
- Mức thu nhập hàng tháng trên 3 triệu là vay được
- Hạn mức tối thiểu là 10 triệu, tối đa lên đến 1 tỷ.
- Thủ tục nhanh gọn, thời gian giải ngân từ 1 – 2 ngày làm việc.
- Lãi suất cho vay ưu đãi chỉ 0,6%/tháng.
- Phí Tư vấn, dịch vụ hoàn toàn miến phí.
- Thời hạn cho vay linh hoạt trong khoảng 1-5 năm.
- Đối tượng khách hàng được vay: Từ 20 tuổi đến 58 tuổi.
- Thông tin khách hàng bảo mật tuyệt đối.
- Lãi suất cho vay ưu đãi và cạnh tranh nhất thị trường.
Hạn Chế
Tuy nhiên, nếu đánh giá một cách khách quan, vay tiêu dùng ngân hàng Quân Đội vẫn tồn tại một số bất cập. So sánh tương quan với những sản phẩm vay vốn cùng loại ở các ngân hàng khác, có thể dễ dàng nhận thấy:
- Khi vay tiền mặt tại MBBank khách hàng phải mua phí bảo hiểm khoản vay mất 5% tính trên số tiền khách hàng vay. Tuy nhiên bù lại tỷ lệ duyệt hồ sơ sẽ cao hơn và đặc biệt bảo hiểm khoản vay vẫn là chi phí không bắt buộc. Khách hàng có thể mua hoặc không tùy theo nhu cầu.
- Phí tất toán khoản vay tiền MBBank vào khoảng 5% tính trên dư nợ còn lại. So với mặt bằng chung thị trường thì phí này khá cao.
- Phí phạt trả trễ hạn là 300 nghìn đồng/gói vay/3 ngày, dù trễ 1 ngày cũng phải đóng 300 nghìn đồng. Vì vậy, nên thanh toán trước 1 – 2 ngày để không bị nộp phí phạt.
- Lãi suất vay tín chấp MB Bank sẽ cao hơn khi vay thế chấp sổ đỏ MBBank.
Tìm hiểu thêm: Hướng dẫn chi tiết cách gửi tiết kiệm Online MB Bank đơn giản
Các Gói Vay Tín Chấp MBBank Đang Cung Cấp
Hiện nay, Ngân Hàng MB đang cung cấp gói vay tiêu dùng tín chấp với 4 hình thức vay chính, thông tin cụ thể của từng khoản vay sẽ được chúng tôi chia sẻ cho bạn ngay dưới đây.
Vay tín chấp theo lương MBBank
Vay theo lương MBBank là gói vay vốn không cần tài sản đảm bảo, chỉ cần chứng minh tài chính qua thu nhập thực tế.
Mọi thông tin khoản vay bao gồm hạn mức, lãi suất, thời gian vay… được quy định dựa trên đặc điểm thu nhập của khách hàng. Các bạn có thể xem qua bảng tóm tắt thông tin cơ bản và thủ tục vay tín chấp lương ngân hàng quân đội như sau:
| Đối tượng khách hàng |
|
|
| Thu nhập |
|
|
| Nhận lương |
|
|
| Số tiền vay |
|
|
| Lãi suất cố định/tháng |
|
|
| Thời hạn vay | 6 tháng đến 36 tháng | |
|
Hồ sơ yêu cầu |
|
|
|
Bổ sung tạm trú |
|
|
Vay tín chấp MBBank theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại ngân hàng MBBank, khách hàng phải thế chấp chính hợp đồng bảo hiểm để vay vốn.
Tuy nhiên, khách hàng vẫn có thể nhận tất cả các quyền lợi được cam kết trong hợp đồng bảo hiểm. Cụ thể các bạn tham khảo như sau:
| Đối tượng khách hàng |
|
| Số tiền vay |
|
| Lãi suất cố định/tháng |
|
| Thời hạn vay |
|
|
Hồ sơ yêu cầu |
|
|
Bổ sung tạm trú |
|
Vay theo hóa đơn điện ngân hàng Quân Đội
Ngân hàng MB vay tiền theo hóa đơn điện là hình thức vay vốn chỉ cần với hóa đơn điện, khách hàng có thể liên hệ vay vốn với hạn mức và lãi suất cực ưu đãi. Hình thức vay tiêu dùng ngân hàng Quân Đội này có thể đáp ứng nhanh nhu cầu tài chính cấp bách trong ngắn hạn, an toàn hơn việc vay vốn từ các ứng dụng online.
| Tên sản phẩm | CS EVN – VIP | CS EVN – Standard | |
| Đối tượng khách hàng |
|
||
| Giá trị hóa đơn |
|
|
|
| Số tiền vay |
|
|
|
| Lãi suất cố định/tháng |
|
|
|
| Thời hạn vay | 6 tháng đến 36 tháng | ||
| Hồ sơ yêu cầu |
|
||
| Lưu ý | Chỉ áp dụng vay tín chấp ngân hang Quân Đội MB bank cho khách hàng có hộ khẩu tại TP. Hồ Chí Minh và có hóa đơn điện tiêu dùng (cá nhân) trùng hộ khẩu | ||
Vay tín chấp MBBank không cần chứng minh thu nhập
Sản phẩm vay tín chấp ngân hàng quân đội MB cho phép khách vay chỉ với CMND hoặc sổ hộ khẩu. Gói vay tiền trả góp theo tháng thủ tục đơn giản không cần chứng minh thu nhập có hạn mức linh hoạt trong 20 triệu đồng, được đáp bảo giải ngân trong ngày và thủ tục vô cùng tiện lợi.
- Số tiền cho vay tối đa lên đến 500 triệu đồng
- Thời hạn cho vay linh hoạt: Tối đa 60 tháng
- Thủ tục đơn giản, thời gian xử lý hồ sơ nhanh chóng, giải ngân trong 8h làm việc.
- Khách hàng vay tiền ngân hàng Quân Đội MB được tặng bảo hiểm nhân thọ MBAL An Phát với số tiền bảo hiểm bằng dư nợ thực tế, phí bảo hiểm định kỳ tích hợp vào lãi vay
Tìm hiểu thêm: Hướng dẫn chi tiết những cách đăng ký mở thẻ Mastercard MB Bank
Điều Kiện Vay Tín Chấp Ngân Hàng Quân Đội Cần Đáp Ứng
Để có thể được hỗ trợ vay tiền nhanh theo gói vay tín chấp MBBank khách hàng sẽ phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:
- Là công dân Việt Nam đang từ 22 tuổi đến 55 tuổi (nữ), đến 60 tuổi đối với nam.
- Có sổ hộ khẩu hoặc giấy tạm trú do nhà nước cung cấp
- Chứng minh được khả năng tài chính của bản thân qua kê khai bảng lương trong 6 tháng gần nhất.
- Thời gian làm việc tại các cơ quan, đơn vị ít nhất 1 năm và nhận lương qua tài khoản của MBBank.
- Không có tiền án, tiền sự và có đầy đủ trách nhiệm dân sự với pháp luật.
- Mức lương tối thiểu phải từ 5 triệu/tháng trở lên. Đặc biệt nếu lương càng cao thì hạn mức vay tiền ngân hàng Quân Đội sẽ càng cao.
Xem thêm: 10+ Địa chỉ vay tiền nhanh chỉ cần CMND giải ngân trong ngày uy tín nhất
Thủ Tục Vay Tín Chấp Lương Ngân Hàng Quân Đội (MB Bank)
Khi vay tiêu dùng MB Bank, khách hàng cần chuẩn bị những giấy tờ như sau:
- CMND/Căn cước công dân/Hộ chiếu của người vay
- Hợp đồng lao động tại công ty hiện tại ít nhất 1 năm.
- Sổ hộ khẩu, xác nhận tạm trú hoặc sổ tạm trú (nếu có) tại nơi có MB Bank hoạt động.
- Chứng minh được khả năng tài chính, cần có xác nhận bảng lương hoặc sao kê tài khoản 3 tháng gần đây nhất.
- Mẫu giấy đề nghị vay vốn do ngân hàng cung cấp.
Quy Trình Giải Ngân Khoản Vay Tín Chấp MBBank Chi Tiết
Để quá trình vay tín chấp MB diễn ra nhanh chóng và thuận lợi, bạn cần thực hiện theo những bước sau:
- Bước 1: Khách hàng nên tìm hiểu trước những thông tin liên quan đến vay tín chấp MB như: Điều kiện, lãi suất, hồ sơ, thời hạn vay…
- Bước 2: Liên hệ với ngân hàng qua tổng đài MB Bank hoặc ra trực tiếp chi nhánh gần nhất của MB để được tư vấn gói vay và yêu cầu làm thủ tục vay vốn.
- Bước 3: Nhân viên ngân hàng sẽ tư vấn cho người vay khoản vay phù hợp với mục đích sử dụng.
- Bước 4: Sau khi đã lựa chọn được gói vay, bạn chuẩn bị và nộp hồ sơ cho ngân hàng.
- Bước 5: Hồ sơ vay của bạn đạt yêu cầu, ngân hàng sẽ thông báo kết quả sau.
- Bước 6: Ngân hàng gửi hồ sơlên cấp có thẩm quyền để xác thực thông tin và giấy tờ do khách hàng cung cấp.
- Bước 7: Nếu thông tin hợp lệ và đạt yêu cầu, bạn sẽ được ký hợp đồng vay MBBank và nhận tiền giải ngân trong thời gian sớm nhất.
Lưu ý: Nếu muốn đến trực tiếp các chi nhánh hoặc phòng giao dịch để làm việc trực tiếp với nhân viên tín dụng thì bạn cần nắm rõ giờ làm việc ngân hàng MB Bank.
Tìm hiểu thêm: Có nên vay tiền qua app MB Bank không? Cách đăng ký vay như thế nào?
Hạn Mức Và Lãi Suất Vay Tín Chấp Ngân Hàng MB Bank
Khoản vay tối thiểu là 10 triệu, tối đa lên đến 1 tỷ. Với gói vay tiêu dùng MB Bank dành cho cán bộ công nhân viên chức nhà nước với mức vay tối đa là 500 triệu đồng. Cụ thể lãi suất như sau:
| Gói vay tiêu dùng MB Bank | Thời hạn/ Lãi suất vay MBBank |
| Vay tiêu dùng với mục đích xây dựng, sửa chữa nhà cửa | Lãi suất từ 7,7% được cố định trong vòng 1 năm đầu tiên. |
| Vay tiêu dùng mua ô tô | Lãi suất từ 8,5 – 8,9%/năm trong vòng 1 năm. |
| Vay tín chấp áp dụng với khách hàng cá nhân | Lãi suất vay tín chấp áp dụng với khách hàng cá nhân có lãi suất là 17,6%/năm. |
| Vay tín chấp tại MB dành cho cán bộ công nhân viên nhà nước | Mức lãi suất áp dụng là 12.5%/năm. Thời hạn vay tối đa là 60 tháng. |
Lãi suất vay tiêu dùng MB Bank được tính theo phương pháp dư nợ giảm dần. Công thức tính cụ thể như sau:
- Số tiền phải trả hàng tháng = [Số tiền vay* lãi suất tháng*(1+lãi suất tháng)^Thời hạn vay] / [(1+Lãi suất tháng)^Thời hạn vay-1]
- Số tiền lãi phải trả kỳ đầu = Số tiền vay* lãi suất tháng
- Số tiền gốc phải trả kỳ đầu = Số tiền phải trả hàng tháng – Số tiền lãi phải trả kỳ đầu
- Số tiền lãi phải trả kỳ tiếp theo = Số dư nợ còn lại * lãi suất theo tháng
- Số tiền gốc phải trả các kỳ tiếp theo = số tiền phải trả hàng tháng – số tiền lãi phải trả kỳ tiếp theo
Ví dụ: Khách hàng vay tiêu dùng MB Bank số vốn là 70 triệu đồng với thời hạn 12 tháng, lãi suất 14.4%/năm. Áp dụng công thức trên, khách hàng tính được số tiền lãi phải trả hàng tháng như sau:
Số tiền phải trả hàng tháng = [70.000.000 x 1,2% x (1+ 1,2%)^12] / [(1+ 1,2%)^12-1] = 6.298.280 VND
Vậy mỗi tháng bạn phải trả số tiền là 6.298.280VND. Xem thông tin chi tiết trong bảng sau để hiểu rõ hơn về cách tính lãi suất vay tín chấp MB Bank:
| Tháng vay | Số tiền trả hàng tháng (VND) | Số tiền lãi phải trả hàng tháng (VND) | Số tiền gốc phải trả hàng tháng (VND) | Dư nợ gốc thực tế (VND) |
| Tháng 1 | 6.298.280 | 840.000 | 5.458.280 | 64.541.720 |
| Tháng 2 | 6.298.280 | 774.501 | 5.523.780 | 59.017.940 |
| Tháng 3 | 6.298.280 | 708.215 | 5.590.065 | 53.427.875 |
| Tháng 4 | 6.298.280 | 641.134 | 5.657.146 | 47.770.729 |
| Tháng 5 | 6.298.280 | 573.249 | 5.725.032 | 42.045.698 |
| …. | 6.298.280 | … | … | … |
| Tháng 12 | 6.298.280 | 74.683 | 6.223.597 | 0 |
Tìm hiểu thêm: Lãi suất tiết kiệm ngân hàng MB Bank
1 Số Câu Hỏi Thường Gặp Khi Vay Tiêu Dùng Tín Chấp MB Bank
Hạn Mức Vay Tín Chấp Tối Đa Tại Ngân Hàng MBBank Là Bao Nhiêu?
Hiện tại, hạn mức tối đa của gói vay tín chấp MB Bank là 500 triệu. Tuy nhiên hạn mức vay này còn phụ thuộc vào việc xem xét và thẩm định kỹ từ ngân hàng trước khi xét duyệt vay.
Nợ Xấu Có Được Hỗ Trợ Vay Tín Chấp Ngân Hàng MBBank Không?
Hiện nay MBBank không hỗ trợ vay khi khách hàng có nợ xấu. Điều này sẽ làm giảm rủi ro khi khách hàng vay tín chấp không tài sản đảm bảo tại MBBank.
Có Thể Tất Toán Khoản Vay Tín Chấp MBBank Trước Hạn Không?
Khách hàng hoàn toàn có thể tất toán khoản vay trước hạn, có thể mất thêm phí. Tuy nhiên việc trả nợ trước hạn sẽ giúp khách hàng yên tâm hơn khi vay vốn.
Tổng Kết
Chắc hẳn đến đây, bạn đã có được các thông tin cần thiết để hiểu rõ hơn về các sản phẩm vay tín chấp MB Bank. Hy vọng qua những chia sẻ này bạn có thể dễ dàng đăng ký vay tín chấp ngân hàng Quân Đội khi có nhu cầu.
Xem thêm:
Hướng dẫn chi tiết thủ tục và quy trình vay tín chấp HDBank chi tiết từ A – Z
Cập nhật lãi suất vay tín chấp MSB mới nhất 2023
Hướng dẫn chi tiết điều kiện và thủ tục Vay tín chấp SeaBank chi tiết
Lãi suất vay tín chấp VietBank là bao nhiêu? Thủ tục vay như thế nào?
Hướng dẫn chi tiết cách vay tín chấp Standard Chartered chi tiết nhất
Bài viết được biên tập bởi: FintechAZ.com
